קרן המדד הזאת תשנה לכם את המשחק: תשואה של 4.5% ועמלה של 0.07% בלבד
תקשיבו טוב: אם אתם עדיין מחפשים את הדרך המושלמת לבנות הכנסה פסיבית מהשוק, יש לי בשבילכם קרן אחת שפשוט תעשה לכם את העבודה. וכן, היא עולה פחות מ-50 דולר למניה.
זוכרים איך תמיד אמרתי לכם שהכסף החכם הולך למקומות שמשלמים לך להחזיק אותם? ובכן, ה-SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) היא בדיוק המקום הזה.
למה זו קרן שכדאי לכם להכיר
הקרן הזו לוקחת את 80 המניות עם הדיבידנדים הגבוהים ביותר ב-S&P 500 – ומדברים פה על חברות שמשלמות מינימום 3.7% דיבידנד בשנה. לא סתם חברות קטנות, אלא ענקיות כמו AT&T, פיליפ מוריס וקראון קאסל.
אבל הנה החלק שבאמת יעיף לכם את המוח: העמלה על הקרן היא רק 0.07%. זה אומר שעל כל 1,000 דולר שאתם משקיעים, אתם משלמים 70 סנט בשנה. זה כלום. זה אפילו לא כוס קפה.
מה מקבלים בפועל?
- תשואת דיבידנד של 4.5% בשנה – הרבה יותר ממה שהבנק ייתן לכם אי פעם
- גישה ל-80 חברות הדיבידנד המובילות בארה"ב – פיזור מדהים בהשקעה אחת
- עמלת ניהול מזערית – 0.07% זה כמעט בחינם
- תשואה שנתית ממוצעת של 8.5% מאז השקתה ב-2015
הטבלה שתראה לכם בדיוק מה יש בפנים
| החברה | אחוז בקרן | תשואת דיבידנד נוכחית |
|---|---|---|
| פיליפ מוריס | 1.85% | 3% |
| האסברו | 1.77% | 3.6% |
| פרנקלין ריסורסס | 1.58% | 5.3% |
| AT&T | 1.58% | 4.1% |
| קראון קאסל | 1.57% | 4% |
| AES | 1.54% | 5.1% |
למה דווקא עכשיו זה הזמן המושלם?
בואו נדבר רגע ישר: בזמן ש-S&P 500 נמצא בשיאים חדשים, הקרן הזו עדיין נסחרת 8% מתחת לשיא שלה. זה כמו למצוא יהלום במכירת חיסול.
ויש עוד משהו שאתם חייבים להבין: הריביות הולכות לרדת. וכשהריביות יורדות, מניות דיבידנד עולות. זו לא תיאוריה, זו מתמטיקה פשוטה – כשהתשואה על אג"ח יורדת, משקיעים זורמים למניות דיבידנד.
למי זה מתאים?
- למי שרוצה הכנסה פסיבית יציבה – 4.5% בשנה זה לא צחוק
- למי שמחפש פיזור סיכונים – 80 חברות בהשקעה אחת
- למי שלא רוצה לשלם עמלות מטורפות – 0.07% זה כמעט חינם
- למי שמעדיף יציבות על פני תנודתיות – פחות עליות וירידות חדות
איך זה עובד בפועל?
תחשבו על זה ככה: במקום לנסות לבחור איזו מניית דיבידנד תעלה הכי הרבה, אתם פשוט קונים את כל 80 המובילות. זה כמו להיות שותף ב-80 העסקים הכי יציבים ומשלמי הדיבידנדים באמריקה.
ה-S&P 500 כולל 502 מניות, ומתוכן 408 משלמות דיבידנד. הקרן הזו לוקחת רק את הטופ 80 – אלה עם התשואות הגבוהות ביותר. כלומר, אתם מקבלים את השמנת של השמנת.
המספרים שמדברים בעד עצמם
מאז 2015, הקרן הזו העניקה תשואה שנתית ממוצעת של 8.5%. נכון, זה קצת פחות מה-S&P 500 הכללי, אבל זכרו – אתם מקבלים הרבה פחות תנודתיות וזרם הכנסה קבוע. זו לא קרן למי שרוצה להכפיל את הכסף בשנה, זו קרן למי שרוצה לבנות עושר לאורך זמן.
היתרונות הגדולים:
- הכנסה פסיבית אמיתית – הדיבידנדים מגיעים כל רבעון
- עלויות מינימליות – 0.07% עמלה זה כמעט כלום
- פיזור מקסימלי – 80 חברות מובילות
- נזילות מלאה – אפשר למכור בכל רגע
- שקיפות מוחלטת – תמיד תדעו במה אתם מושקעים
הצד השני של המטבע
בואו נהיה כנים לרגע – זו לא קרן למי שמחפש את ה"טסלה הבאה". אם אתם רוצים לראות את הכסף שלכם מכפיל את עצמו ב-6 חודשים, זה לא המקום. זו קרן למי שמבין שעושר אמיתי נבנה לאט ובביטחון.
כמו כן, בגלל שהקרן מתמקדת בחברות בוגרות שמשלמות דיבידנדים גבוהים, היא לא כוללת את ענקיות הטכנולוגיה כמו אפל, מיקרוסופט או גוגל. אבל זה בדיוק העניין – אתם מקבלים יציבות במקום תנודתיות.
התחתונה שלי
אם אתם מחפשים דרך פשוטה, זולה ויעילה לבנות הכנסה פסיבית מהשוק, קשה למצוא אופציה טובה יותר מ-SPYD. עם תשואת דיבידנד של 4.5%, עמלה של 0.07% בלבד וגישה ל-80 חברות הדיבידנד המובילות באמריקה – זו פשוט עסקה שקשה לסרב לה.
ועם הירידה הצפויה בריביות, יש סיכוי טוב שהקרן הזו תיתן ביצועים מעולים בשנים הקרובות. אז תפסיקו לחשוב יותר מדי ותתחילו לפעול. הכסף החכם כבר שם.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
