מי אנחנו?
קבוצת 'מטרות פיננסיות' מספקת למשפחות ישראליות ליווי פיננסי אישי ואקסקלוסיבי שמסייע להן להחזיר לעצמן את השליטה על כלכלת המשפחה. המתכננים הפיננסים המורשים שלנו סייעו עד כה ליותר מ-4,500 להגדיל את ההון שלהן למרות האינפלציה ויוקר המחייה.
מייצגים את:
צוות 'מטרות פיננסיות'
צוות המומחים שלנו מאמין שצריך לדעת להתאים את השירות והמוצרים לפי הצרכים של הלקוח ולדעת לעטוף אותו בצורה של 360 סביב כל הצרכים שלו במקום אחד. לכן, צוות המומחים של מטרות פיננסיות מספק שירותים בכל המוצרים הפיננסים, פנסיוניים, ביטוחיים, שוק ההון, נדל"ן, תכנון אסטרטגי וליווי משפטי. אלה המומחים שמובילים אותו:
הכלכלן הבכיר פרופ' ירון זליכה
היועץ הכלכלי בלשכת ראש הממשלה כבר בגיל 26 ולאחר מכן, בגיל 31 התמנה לסמנכ״ל הכספים של דרך ארץ (החברה הזכיינית של כביש 6). שנתיים לאחר מכן קיבל את פרס סמנכ״ל הכספים המצטיין של ישראל יחד עם המינוי לכהונת החשב הכללי במשרד האוצר והאחראי על ניהול המדיניות הכלכלית של הממשלה
גיא ברנד ואלון קריאף - יזמים בשוק ההון
יזמים בשוק ההון עם ניסיון מצטבר של למעלה מ-30 שנה שהקימו וניהלו במו ידיהם תהליכי השבחה לסוחרי נוסטרו . בנוסף, הם עבדו בצמוד לסוחרי העילית של וול סטריט (פאי פיננסים וברק קפיטל) והקימו יחד את 'ביג שוט' - חברת הנוסטרו הגדולה בישראל לסוחרים פרטיים בשוק ההון, והצמיחו מ-0 קהילה פיננסית חזקה המונה כיום למעלה מ-15,000 סוחרי נוסטרו פעילים!
מה מייחד את
קבוצת 'מטרות פיננסיות'?
קבוצת מטרות נחשבת לחברה אובייקטיבית לחלוטין שעובדת עם כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח ואין לה שום מחוייבות או העדפה ממניעים שאינם טובת הלקוח. החברה פיתחה שיטת עבודה ייחודית מול הלקוחות שלה הכוללת 5 שלבים מרכזיים:
שלב 1:
קבלת השליטה הכלכלית לידיים שלך
מפגשים אישיים עם מומחה\ית לכלכלת המשפחה שיאפשרו לך לקבל שליטה על ניהול הכסף, לעבור ממינוס לפלוס - ולסיים עם הגרעון אחת ולתמיד.
- נגבש עבורך תוכנית התנהלות יום יומית להתנהלות כלכלית המותאמת לאופי המשפחה שלך.
- נבנה עבורך תקציב חודשי מסודר שיעזור לך לחסוך בין 5% ל-20% מההכנסות שלך.
- תקבל קובץ אקסל פשוט לשימוש שיאפשר לך לנהל את התזרים המשפחתי, ולהישאר בשליטה מלאה על הכסף שלך.
- תקבל כלים וטכניקות להקניית הרגלים כלכליים חדשים, שיאפשרו לך להפוך לאדם אמיד יותר.
שלב 2:
תשואות גבוהות יותר על הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות
פגישה עם מומחה פנסיוני בעל רישיון מטעם משרד האוצר ורשות שוק ההון, שיעזור לך לקבל תנאים טובים יותר על כספי החיסכון שלך.
- נבחן מחדש את קופות וקרנות החיסכון שלך, נבין בדיוק מה המצב הקיים ומה יקרה בזמן שתגיע לפרישה.
- נבחן הזדמנויות להוזלת דמי הניהול שלך, ונעזור לך עם ניוד במקרה הצורך.
- נתאים את מסלולי ההשקעה לפרופיל הפיננסי שלך כדי לספק לך תשואה מקסימלית ללא סיכונים מיותרים.
- נזהה ונבטל כפל ביטוחים ו/או ביטוחים מיותרים, נשפר את התנאים ונוזיל משמעותית עלויות של ביטוחים הכרחיים.
- ניתוח סיכונים והזדמנויות בעולמות הפיננסים והביטוח של כלל המשפחה הגרעינית (אחים אחיות, הורים וילדים).
- נגדיר מטרות ויעדים לפרישה מיטבית של בני הזוג, ונבנה עבורכם תכנית פינסית מסודרת להשגת היעדים שהגדרנו.
שלב 3:
לגרום לכסף לעבוד בשבילך - ולבנות הון משמעותי
השקעת הכסף שלך בצורה חכמה כדי לשמר, להגן ולשפר את ההון… לגרום לכסף לעבוד בשבילך גם כשאתה ישן!
- נעזור לך להפנות את הכסף שלך לאפיקי השקעה מגוונים: שוק ההון, נדל"ן והשקעות אלטרנטיבות. הכל בהתאם לפרופיל הפיננסי האישי שלך ומטרותיך הכלכליות.
- נספק לך ליווי יד ביד לגופים המוסדיים ובתי ההשקעות המובילים במשק לקבלת תנאים מועדפים יחד עם מומחים בעלי רישיונות רלוונטים.
- נחשוף בפניך השקעות בקרנות שאינן חשופות לציבור הרחב בכלל.
- מה עשה הכסף שלך: תקבל ביקורת רבעונית על מיקומי הכסף והמלצות ע"פ שינוי השוק.
- נבחן בפניך אפשרות לשימוש במקלטי מס חוקיים למהדרין שהאלפיון העליון משתמש בהם באופן קבוע.
- נבדוק לאיזה הטבות מס אתה זכאי
שלב 4:
שינוי הרגלים כלכליים ומעבר לתודעת שפע
אתה תקבל גישה לכל החיים לאתר הלימודים שלנו, שכולל ספריית VOD מתעדכנת עם למעלה מ-300 שיעורים בנושא השכלה פיננסית, התנהלות כלכלית נבונה, השקעות, שוק ההון ונדל"ן. בנוסף, אתה תהנה מגישה לשידורי לייב עם המומחים הפיננסים שלנו.
שלב 5:
ליווי, בקרה ועזרה בקבלת החלטות כלכליות
תמיכה טלפונית/זום בכל החלטה כלכלית מהותית כגון כסף חדש שהתפנה, קרן השתלמות שהגיע זמן פרעונה, רכישת/מכירת נכס, ירושה, גירושין, מלחמה....
למה לצפות?
ריבוי מקורות הכנסה
הגדלת החיסכון המשפחתי
תשואות גבוהות יותר על המכשירים הפנסיונים
בניית הון משמעותי לאורך זמן
הגנה על הכסף מהאינפלציה, יוקר המחייה והמלחמה בעזה
יכולת לעזור ולתת לילדים כמו שתמיד רצית
כסף שעובד בשבילך
אתה תהפוך לאדם אמיד יותר ותשפר את רמת החיים שלך לאורך זמן
מוצרים ושירותים
הקבוצה מאמינה שהמפתח להצלחה בכל הקשור לצבירה והגדלת ההון הינה השכלה פיננסית ולספק את הכלים ללקוח שיהיה מסוגל לבנות ביחד עם הצוות שלנו את תיק ההשקעות והנכסים הפיננסים שלו.
איך מצטרפים?
'מטרות פיננסיות' הייתה רוצה לתת לכל אחד ואחת להצטרף לתכנית הליווי הכלכלי כבר בדף הזה. אבל האמת היא שלא כולם מתאימים ומוכנים אליה. ולכן לפני שמצטרפים לתוכנית, צריך לעבור שיחת התאמה. המטרה של השיחה הזו היא להבין אם התכנית בכלל יכולה לעזור לך.
במידה שכן? צוות היועצים המקצועיים יכין ביחד עמך תוכנית פעולה מותאמת אישית שתראה איך אתה יכול להשתמש במתודולוגיות הפיננסיות הייחודיות שלנו כדי לחסוך יותר ולהוציא יותר מהכסף שלך.
לחץ עכשיו על הכפתור למטה על מנת לתאם שיחת התאמה.