קבעו שיחה
01 - הדפוס שראינו
לפני 30 שנה התחלנו לראות דפוס שחוזר על עצמו, שוב ושוב. משפחות ישראליות טובות - עובדות קשה, חסכו כל החיים - מגיעות לפרישה עם תחושה אחת: הפתעה. לא מהסוג הנעים. "איך זה שאחרי 40 שנות עבודה - זה כל מה שיש?" "למה הקצבה שלי קטנה ממה שחשבתי?" "איפה הלך הכסף?"
02 - התשובה
המערכת הפיננסית בישראל בנויה לעצמה, לא לאזרח. הבנק מוכר לכם מוצרים שמייצרים לו עמלות. חברת הביטוח דוחפת אתכם למסלולים שטובים לה. היועץ הפנסיוני מסתכל רק על הפנסיה. יועץ ההשקעות מסתכל רק על ההשקעות. רואה החשבון מסתכל רק על המס. ואף אחד מהם - אף אחד - לא מסתכל על כל התמונה ביחד.
03 - מה שבנינו
אז בנינו בית שעושה בדיוק את זה. בית שמחבר בין תכנון פרישה מקצועי לבין ניהול השקעות חכם - תחת קורת גג אחת. בית שעובד עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל - אבל מתחיל כל החלטה מהצרכים שלכם. בית שרואה את התמונה המלאה של כל משפחה.
04 - המתודולוגיה
קראנו לשיטה הזו "שיטת הסמכות הכלכלית" - כי המטרה שלה פשוטה: להחזיר לכם את הסמכות על הכסף שלכם. לא לתת לבנק, לחברת הביטוח, או למערכת - לקבוע בשבילכם. אתם הבוסים. אנחנו הצוות שעובד בשבילכם.
05 - היום
היום, 30 שנה אחרי, אנחנו מלווים 14,000 משפחות ישראליות. מנהלים 3.5 מיליארד שקל. צוות של 30+ מומחים בעלי רישיון. צמחנו כי עשינו את הדבר הפשוט - והקשה: שמרנו על המילה שלנו.
