קרן סל הדיבידנדים שתשנה לכם את המשחק – ואפשר להתחיל עם פחות מ-2,000 ₪
תקשיבו טוב. רוב האנשים מחפשים את ההשקעה המושלמת שתביא להם גם תשואות מטורפות וגם הכנסה פאסיבית. הם חושבים שצריך לבחור – או צמיחה או דיבידנדים. טעות.
היום אני הולך להראות לכם קרן סל אחת שעושה את שני הדברים בו זמנית, ומנצחת את רוב המשקיעים שמנסים להיות חכמים מדי.
למה דיבידנדים זה הסוד של העשירים
לפני שנדבר על הקרן הספציפית, בואו נבין משהו קריטי. מחקר של Hartford Funds בדק את הביצועים של מניות לאורך 50 שנה. התוצאות?
- חברות שמגדילות דיבידנדים: תשואה שנתית ממוצעת של 10.24%
- חברות שמשלמות דיבידנדים: 9.20%
- חברות ללא דיבידנדים: 4.31% בלבד
- חברות שמקצצות דיבידנדים: הפסד של 0.89%
זה לא סתם מספרים. זה ההבדל בין לבנות עושר אמיתי לבין להישאר במקום.
הכירו את קרן הסל Fidelity High Dividend ETF (FDVV)
זו לא עוד קרן דיבידנדים רגילה. הקרן הזו משלבת את הטוב משני העולמות – תשואות של קרנות צמיחה עם דיבידנדים של קרנות ערך.
הביצועים מדברים בעד עצמם:
- תשואה שנתית ממוצעת ל-3 שנים: 15.41%
- תשואה שנתית ממוצעת ל-5 שנים: 17.90%
- תשואת דיבידנד נוכחית: 3.1%
לשם השוואה, קרן S&P 500 רגילה נתנה תשואה של 15.45% ב-5 שנים עם דיבידנד של 1.2% בלבד. כלומר – אתם מקבלים כמעט את אותה תשואה, אבל עם פי 2.5 יותר דיבידנדים.
הסוד: השילוב המנצח של חברות צמיחה וענקי דיבידנדים
איך הקרן מצליחה לעשות את זה? פשוט – היא לא מתפשרת. הנה ה-10 החזקות הגדולות:
- Nvidia (6.06%): ענקית הבינה המלאכותית
- Microsoft (5.78%): מונופול התוכנה
- Apple (4.75%): המותג החזק בעולם
- JPMorgan Chase (2.76%): הבנק הגדול באמריקה
- Broadcom (2.58%): תשתיות הטכנולוגיה
- Philip Morris (2.45%): תזרים מזומנים אינסופי
- Visa (2.35%): מונופול התשלומים
- Coca-Cola (2.06%): 60 שנה של הגדלת דיבידנדים
- ExxonMobil (2.00%): ענקית האנרגיה
שימו לב לשילוב – חברות טכנולוגיה בצמיחה מטורפת לצד מכונות דיבידנדים מוכחות. זה לא פשרה, זה אסטרטגיה.
למה זה עובד כל כך טוב?
הקרן מחזיקה 123 חברות, אבל מתמקדת רק בחברות גדולות ובינוניות שעומדות בקריטריונים נוקשים:
- חייבות לשלם דיבידנדים באופן קבוע
- צפויות להמשיך ולהגדיל את הדיבידנדים
- עוברות סינון איכות קפדני
התוצאה? פורטפוליו מרוכז יותר מ-S&P 500, אבל עם פוקוס על איכות ולא כמות.
העלות: כמעט אפס
דמי הניהול של הקרן? 0.16% בלבד. זה אומר שעל כל 10,000 ₪ שאתם משקיעים, אתם משלמים 16 ₪ בשנה. זה פחות ממה שאתם משלמים על קפה אחד בחודש.
איך להתחיל? פשוט יותר ממה שאתם חושבים
מחיר יחידה נוכחי: כ-54 דולר (בערך 200 ₪). עם 2,000 ₪ אתם יכולים לקנות 9-10 יחידות ולהתחיל לקבל דיבידנדים מיד.
האסטרטגיה המנצחת:
- התחילו קטן: אפילו עם 2,000 ₪
- הוסיפו באופן קבוע: כל חודש, כל רבעון – לא משנה
- השקיעו מחדש את הדיבידנדים: תנו לריבית דריבית לעבוד בשבילכם
- חכו 10 שנים: ותופתעו מהתוצאות
המסקנה: הפסיקו לחפש, תתחילו להשקיע
רוב האנשים מבזבזים שנים בחיפוש אחר ההשקעה המושלמת. בינתיים, המשקיעים החכמים בוחרים קרנות כמו FDVV ונותנים לזמן ולריבית דריבית לעשות את העבודה.
זו לא קרן סל רגילה. זו מכונה לייצור עושר שמשלבת את הטוב מכל העולמות – צמיחה, דיבידנדים ועלויות מינימליות.
השאלה היחידה שנשארת: מתי אתם מתחילים?
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
