זו קרן הסל של ואנגארד עם הביצועים הטובים ביותר ב-2025. האם כדאי לקנות אותה עכשיו?
תקשיבו טוב. אם אתם עדיין תקועים עם קרנות סל שמניבות תשואות בינוניות, הגיע הזמן לפקוח עיניים. יש קרן אחת שמרסקת את השוק השנה – והיא לא מה שאתם מצפים.
המספרים לא משקרים
מתוך 93 קרנות הסל של ואנגארד, 53 נמצאות בטריטוריה החיובית השנה. אבל קרן אחת בולטת מעל כולן – ה-Vanguard FTSE Europe ETF (VGK) עם זינוק של כמעט 23% מתחילת השנה. הקרן הבאה אחריה? פחות מ-19%. זה לא תחרות.
מה הסוד של הקרן הזו?
הקרן מחזיקה 1,241 מניות של חברות אירופאיות מובילות. רק שתי החזקות עוברות את רף ה-2% מהתיק:
- SAP – ענקית התוכנה הגרמנית (2.4%)
- Nestlé – חברת המזון והמשקאות השוויצרית (2.05%)
ועכשיו החלק הכי טוב – דמי הניהול השנתיים עומדים על 0.06% בלבד. זה כמעט כלום.
למה דווקא אירופה מנצחת?
ארבע סיבות מרכזיות הפכו את הקרן הזו למכונת כסף:
- הערכות שווי אטרקטיביות – גם אחרי הזינוק, מכפיל הרווח הממוצע עומד על 16.2 בלבד, לעומת 24.6 ב-S&P 500. זה פער עצום.
- הורדות ריבית אירופאיות – הבנק המרכזי האירופי הוריד ריביות, והאינפלציה באירופה ירדה ל-1.9% – מתחת ליעד של 2%. השווקים אוהבים את זה.
- הגדלת תקציבי הביטחון – מדינות אירופאיות מגדילות הוצאות ביטחוניות, מה שמניע את מניות החברות הביטחוניות באזור.
- בריחה מאי-הוודאות האמריקאית – המכסים של ממשל טראמפ יוצרים חוסר ודאות בשוק האמריקאי, ומשקיעים מחפשים אלטרנטיבות.
אבל רגע – יש גם סיכונים
לפני שאתם רצים לקנות, תעצרו ותחשבו:
- טראמפ איים להטיל מכסים של 50% על כל היבוא האירופי לארה"ב. הוא נסוג בינתיים, אבל המו"מ עדיין בעיצומו.
- המכסים החדשים של 50% על פלדה מסבכים את השיחות.
- ההיסטוריה לא כל כך מרשימה – מאז השקתה ב-2005, הקרן הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 5.74% בלבד.
אז מה עושים?
האמת? זו לא החלטה אוטומטית. הקרן הזו מתאימה למי שמחפש גיוון גלובלי אמיתי, אבל היא לא מתאימה לכולם.
אם אתם:
- מחפשים חשיפה לשווקים בינלאומיים
- מאמינים שאירופה תמשיך להתאושש
- רוצים לגוון מעבר לשוק האמריקאי
- מוכנים לקחת את הסיכון של אי-הוודאות במדיניות הסחר
אז כן, זו יכולה להיות הזדמנות מעניינת.
השורה התחתונה
ה-Vanguard FTSE Europe ETF היא הכוכבת של 2025 עד כה. היא לא "קנייה ללא מחשבה", אבל למשקיעים חכמים שמבינים את הסיכונים והפוטנציאל – זו בהחלט אופציה שכדאי לשקול ברצינות.
הבחירה בסופו של דבר היא שלכם. אבל אם אתם מחפשים גיוון אמיתי ומוכנים לחשוב מחוץ לקופסה האמריקאית – הקרן הזו עשויה להפתיע אתכם לטובה.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
