שתי קרנות מדד של Vanguard שכדאי לקנות עם 1,000 דולר ולהחזיק לתמיד
תפסיקו לחפש את המניה הבאה שתעשה x10. הנה האמת הפשוטה: רוב המשקיעים מפסידים לשוק בגלל שהם מנסים להיות חכמים מדי. הפתרון? קרנות מדד שעובדות כמו שעון שוויצרי.
למה קרנות מדד זה הדבר הכי חכם שאתם יכולים לעשות עם הכסף שלכם
תקשיבו טוב: אתם לא צריכים לבחור בין מניות בודדות לקרנות מדד. השילוב בין השניים יכול לבנות לכם תיק השקעות מגוון – כזה שנותן חשיפה למגוון רחב של סקטורים ותעשיות – בלי להיות מומחה בכל תחום בשוק.
שתי קרנות המדד Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ו-Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) הן הבסיס המושלם כמעט לכל תיק השקעות. אלו קרנות מדד שמשקיעים סבלניים יכולים לקנות ולהחזיק לנצח, ומניה בודדת של כל אחת עולה כרגע פחות מ-1,000 דולר.
1. Vanguard S&P 500 ETF – המכונה שמדפיסה כסף
קרן המדד Vanguard S&P 500 ETF עוקבת אחר הביצועים של מדד S&P 500, שכולל 500 חברות אמריקאיות גדולות המהוות יותר מ-80% משווי השוק המקומי וכמעט 50% משווי השוק העולמי. במילים פשוטות: אתם קונים חלק מהחברות הכי משפיעות בעולם.
10 האחזקות הגדולות ביותר בקרן (לפי משקל):
- Nvidia: 7.3%
- Microsoft: 7%
- Apple: 5.8%
- Amazon: 3.9%
- Alphabet: 3.5%
- Meta Platforms: 3%
- Broadcom: 2.4%
- Berkshire Hathaway: 1.6%
- Tesla: 1.6%
- JPMorgan Chase: 1.5%
הנתון שישפוך לכם את הפה: ה-S&P 500 הניב תשואה כוללת של 663% בשני העשורים האחרונים, שזה שווה ערך לתשואה שנתית של 10.7%. התקופה הזו כוללת הכל – שתי מיתונים, שלושה שווקי דובים ושמונה תיקונים – אז אתם יכולים להיות די בטוחים בתשואות דומות בעשורים הבאים.
והנה הקסם האמיתי: ההיסטוריה מוכיחה שמשקיעים סבלניים כמעט מובטחים להרוויח, בתנאי שהם מחזיקים מספיק זמן. ה-S&P 500 מעולם לא ירד על פני תקופה של 15 שנה מאז 1990. יותר מזה, המדד הכה כמעט כל סוג נכס אחר ב-20 השנים האחרונות, כולל מניות בינלאומיות, אג"ח, מתכות יקרות ונדל"ן, לפי Morgan Stanley.
והחלק הכי טוב? יחס ההוצאות של הקרן הוא רק 0.03%, כלומר תשלמו רק 3 דולר בשנה על כל 10,000 דולר שתשקיעו. לשם השוואה, יחס ההוצאות הממוצע בקרנות נאמנות וקרנות סל אמריקאיות היה 0.34% ב-2024.
2. Vanguard Total International Stock ETF – החשיפה הגלובלית שאתם צריכים
קרן Vanguard Total International Stock ETF מודדת את הביצועים של חברות גדולות משווקים מפותחים ומתפתחים, למעט ארצות הברית. הקרן כוללת יותר מ-8,500 מניות המכסות 98% מהשווקים שמחוץ לארה"ב. היא ממוקדת בעיקר בחברות מאוסטרליה, קנדה, צרפת, יפן ובריטניה.
10 האחזקות הגדולות ביותר בקרן (לפי משקל):
- Taiwan Semiconductor: 2.4%
- Tencent: 1.1%
- ASML: 0.8%
- SAP: 0.8%
- Alibaba: 0.7%
- Nestle: 0.6%
- Roche: 0.6%
- Novartis: 0.6%
- Novo Nordisk: 0.6%
- HSBC: 0.5%
קרן זו הניבה תשואה של 118% מאז השקתה ב-2011, שזה שווה ל-5.5% בשנה. נכון, זה פחות ממה שקרן ה-S&P 500 מניבה, והיא גם קצת יותר יקרה עם יחס הוצאות של 0.05% (5 דולר בשנה על כל 10,000 דולר).
האסטרטגיה המנצחת: איך לחלק את הכסף שלכם
בגלל שקרן ה-S&P 500 מניבה באופן עקבי תשואות טובות יותר, כדאי להחזיק אחוז גבוה יותר מהתיק שלכם בקרן הזו לעומת הקרן הבינלאומית.
ההמלצה האישית שלי לחלוקת תיק אופטימלית:
- 5% – Vanguard Total International Stock ETF
- 25% – Vanguard S&P 500 ETF
- 70% – מניות בודדות (למי שיש את הזמן והידע)
למה דווקא Vanguard?
Vanguard היא לא סתם חברת השקעות. היא בבעלות המשקיעים עצמם, מה שאומר שהאינטרסים שלהם מיושרים עם שלכם. בנוסף, דמי הניהול הנמוכים שלהם הם בין הטובים בתעשייה, וזה משאיר יותר כסף בכיס שלכם.
הצעד הבא שלכם
תפסיקו לדחות. השוק לא מחכה לאף אחד. אם יש לכם 1,000 דולר פנויים, קנו מניה אחת מכל קרן והתחילו לבנות עושר אמיתי. זכרו: הזמן הכי טוב לשתול עץ היה לפני 20 שנה. הזמן השני הכי טוב הוא עכשיו.
קרנות מדד הן לא סקסיות. הן לא יעשו לכם x10 בשנה. אבל הן יבנו לכם עושר באיטיות ובביטחון, וזה בדיוק מה שרוב האנשים צריכים.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
