שתי קרנות הסל שאני מת לקנות עוד מהן בחשבון הפנסיה שלי בספטמבר
תקשיבו טוב – כל חודש אני מעביר כסף אוטומטית לחשבון הפנסיה שלי. זו לא אסטרטגיה מהפכנית, אבל היא עובדת. וברגע שהכסף נוחת בחשבון? אני שם אותו לעבוד מיד.
בספטמבר הקרוב, יש לי שתי קרנות סל (ETF) שאני פשוט לא יכול לחכות לקנות עוד מהן: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) ו-JPMorgan NASDAQ Equity Premium Income ETF (JEPQ). למה דווקא הן? כי הן נותנות לי בדיוק את מה שאני צריך – הכנסה פסיבית עם פוטנציאל צמיחה, וכל זה עם סיכון נמוך יותר.
הדרך הקלה להשקיע במניות הדיבידנד המובילות
קרן ה-Schwab U.S. Dividend Equity ETF עוקבת אחר מדד Dow Jones U.S. Dividend 100, שמודד את הביצועים של 100 מניות הדיבידנד בעלות התשואה הגבוהה ביותר עם היסטוריה עקבית של תשלומי דיבידנד.
המדד לא סתם בוחר מניות – הוא מסנן חברות על בסיס מספר מאפיינים איכותיים:
- תשואת דיבידנד אטרקטיבית
- צמיחת דיבידנד עקבית במשך 5 שנים לפחות
- פרופיל פיננסי חזק
התוצאה? 100 החזקות הנוכחיות מניבות תשואת דיבידנד ממוצעת של כמעט 4%, עם צמיחה שנתית ממוצעת של מעל 8% בחמש השנים האחרונות.
קחו לדוגמה את שברון – ההחזקה המובילה בקרן. החברה הזו העלתה את הדיבידנד שלה 38 שנים ברציפות. ויש עוד כמה בעשירייה הראשונה שמעלות דיבידנדים כבר מעל חצי מאה!
השילוב של תשואה וצמיחה נותן לי פוטנציאל תשואה כוללת חזק. אני אוסף זרם הכנסה רווחי וצומח כשהחברות מעלות את הדיבידנדים שלהן, מה שמאפשר לקרן לחלק יותר ויותר כסף למשקיעים.
מאז השקתה ב-2011, הקרן הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 11.5%. זו תוצאה מרשימה להשקעה ממוקדת הכנסה עם סיכון נמוך יותר.
הכנסה פלוס חשיפה פחות תנודתית לנאסד"ק 100
קרן ה-JPMorgan NASDAQ Equity Premium Income ETF עובדת עם מנדט כפול: לספק למשקיעים זרם הכנסה חודשי ולהציע חשיפה עם תנודתיות נמוכה יותר למדד נאסד"ק 100.
המנהלים משתמשים באסטרטגיה דו-שלבית:
- תיק מניות: בניית תיק המבוסס בעיקר על חברות במדד נאסד"ק 100 תוך יישום גישת data science למחקר פונדמנטלי
- אסטרטגיית אופציות ממושמעת: כתיבת אופציות Call מחוץ לכסף על מדד נאסד"ק 100, כשהפרמיות מחולקות למשקיעים מדי חודש
אסטרטגיית כתיבת האופציות יכולה להיות מאוד רווחית. ב-12 החודשים האחרונים, היא הניבה תשואת הכנסה של מעל 11%. זה נותן למשקיעים החזר מוחשי מאוד, שעוזר להחליק חלק מהתנודתיות בשוק.
בנוסף, תיק המניות מספק חשיפה לצמיחה של נאסד"ק 100. בשילוב עם הכנסות האופציות, הצמיחה הזו משפרת את התשואה הכוללת של הקרן.
מאז השקתה ב-2022, הקרן הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 14.9%. היא נותנת לי הכנסה ופוטנציאל תשואה כוללת חזק עם פחות תנודתיות – דרך בסיכון נמוך יותר להגדיל את ערך חשבון הפנסיה שלי.
הכנסה וצמיחה – השילוב המנצח
קרנות Schwab U.S. Dividend Equity ו-JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income הן הדרך האידיאלית עבורי להשקיע מזומנים במהירות החודש.
קרן Schwab מספקת הכנסת דיבידנד יציבה וצומחת מחברות מבוססות, בעוד קרן JPMorgan מציעה פוטנציאל הכנסה חודשית גבוה יותר עם חשיפה פחות תנודתית לנאסד"ק 100.
השילוב ביניהן נותן גם יציבות וגם פוטנציאל עלייה – מה שמשפר משמעותית את הסיכויים שלי להגיע לפנסיה בטוחה פיננסית.
הנקודות העיקריות לזכור:
- קרן Schwab U.S. Dividend Equity מחזיקה 100 מניות דיבידנד מובילות
- קרן JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income מספקת הכנסה חודשית וחשיפה פחות תנודתית לנאסד"ק 100
- שתי הקרנות יכולות לספק תשואות כוללות רווחיות עם סיכון נמוך יותר
הלקח הגדול כאן? אתם לא צריכים להיות גאונים בבחירת מניות כדי לבנות עושר לטווח ארוך. לפעמים הפתרונות הפשוטים הם הטובים ביותר.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
