תפסיק לחפש את ההשקעה הבאה שלך – קרן הסל הזו של Vanguard היא הדבר הכי פשוט שתמצא ב-2025
רוב המשקיעים מתמקדים במניות. מבינים את זה. אבל הנה עובדה שתפוצץ לכם את המוח: שוק האג"ח העולמי גדול יותר משוק המניות. ועדיין, אנשים מתעלמים ממנו כאילו הוא קרוב משפחה מביך.
Vanguard מציעה 97 קרנות סל. 36 מהן הן קרנות אג"ח. זה כמו להיכנס לסופרמרקט ולגלות 36 סוגי חומוס – איך אתם אמורים לבחור? אז בואו נחסוך לכם את הכאב ראש.
למה קרן הסל הזו היא בחירה גאונית
ה-Vanguard Long-Term Bond ETF (BLV) משקיעה באג"ח לטווח ארוך עם פדיון ממוצע של 22.1 שנים. היא עוקבת אחרי מדד Bloomberg U.S. Long Government/Credit Float Adjusted – שם ארוך שבעצם אומר "אנחנו קונים אג"ח איכותיות".
הנה מה שהופך אותה למיוחדת:
- תשואה של 5.31% – הרביעית הכי גבוהה במשפחת Vanguard. זה כמו לקבל משכורת נוספת בלי לעבוד
- תשלומים חודשיים – לא צריך לחכות רבעון שלם כדי לראות כסף
- 2,911 אג"ח בתיק – פיזור שהופך כל אחת מהן לפחות משמעותית מגרגר חול בים
- 52% אג"ח ממשלתיות אמריקאיות – בטוחות כמו כספת בבנק (כמעט)
הדירוגים שצריך להכיר
כל האג"ח הנותרות הן אג"ח חברות בדירוג השקעה:
- 20.3% בדירוג "A" – איכות אשראי גבוהה עם סיכון נמוך לחדלות פירעון
- 21.1% בדירוג "BBB" – איכות אשראי טובה עם ציפיות לסיכון נמוך
- השאר בדירוגים "AAA" ו-"AA" – הקרם דה לה קרם של עולם האג"ח
והעלות? רק 0.03% בשנה. זה פחות ממה שאתם משלמים על עמלת משיכה בכספומט. הממוצע בענף? 0.85% – כמעט פי 30 יותר.
הזרז שעומד מעבר לפינה
אוקיי, בואו נהיה כנים. הקרן ירדה כמעט 40% מהשיא של 2020. אבל הנה הסוד: חדשות כלכליות רעות הן חדשות מצוינות לאג"ח.
דוח התעסוקה של יולי היה אסון. הלשכה לסטטיסטיקת עבודה תיקנה כלפי מטה את הנתונים של החודשיים הקודמים. מה זה אומר? הכלכלה האמריקאית מתחילה להראות סימני חולשה.
וכשהכלכלה נחלשת, הפד מוריד ריבית. כשהריבית יורדת, מחירי האג"ח עולים. זה כמו חוק הכבידה, רק הפוך.
הסיכויים לטובתכם
סוחרים ב-CME Group נותנים הסתברות של 86.1% שהפד יוריד ריבית בפגישה הבאה ב-17 בספטמבר 2025. אני לא יודע אם זה כל כך גבוה, אבל אני בטוח שהורדת ריבית מגיעה בקרוב.
כן, המסרים על התעריפים של ממשל טראמפ עלולים לגרום לאינפלציה. אבל תעריפים גורמים לזעזוע חד פעמי במחירים, לא לאינפלציה מתמשכת. הפד יודע את זה.
האמת הפשוטה
בטווח הארוך, קרנות סל של מניות יניבו יותר. התשואה הממוצעת השנתית של הקרן הזו מאז השקתה באפריל 2007? רק 4.18%. אבל העיתוי עכשיו? מושלם.
זה כמו לקנות מטריות באמצע הקיץ – אף אחד לא רוצה אותן עכשיו, אבל כשהגשם יתחיל לרדת, כולם ירוצו לקנות.
השורה התחתונה: עם תשואה של 5.31%, עלות של כמעט אפס, והסתברות גבוהה להורדת ריבית – זו הזדמנות שלא תרצו לפספס.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
