איזו מניה היא הבחירה הטובה ביותר לדיבידנד גבוה והכנסה פסיבית? התשובה שתפתיע אתכם
שמעו, אם אתם עדיין חושבים שהכנסה פסיבית זה חלום רחוק – הגיע הזמן להתעורר. יש מניה אחת שמשלמת לכם כסף כל חודש כמו שכר, ואני עומד לחשוף אותה.
למה אתם צריכים להקשיב לי עכשיו?
השקעה במניות דיבידנד בתשואה גבוהה היא אחת הדרכים החכמות ביותר לייצר הכנסה פסיבית. זה פשוט – אתם מקבלים יותר כסף על כל שקל שאתם משקיעים, בהשוואה לאלטרנטיבות בתשואה נמוכה. והחלק הכי טוב? המניות הטובות ביותר מעלות את הדיבידנד באופן קבוע, מה שאומר שההכנסה שלכם רק הולכת וגדלה.
יש הרבה מניות דיבידנד איכותיות בתשואה גבוהה בשוק. אבל המניה הטובה ביותר להכנסה פסיבית היא Realty Income (NYSE: O).
למה Realty Income זו המניה שאתם חייבים להכיר?
קרן הריט (REIT) הזו משלמת דיבידנד בתשואה גבוהה, מגובה בפרופיל פיננסי חזק כמו סלע. יש לה היסטוריה מצוינת של העלאות דיבידנד קבועות. ובונוס? היא משלמת דיבידנד חודשי – כן, שמעתם נכון, כל חודש – מה שמספק לכם זרם הכנסה פסיבית שמתיישר עם ההוצאות החודשיות שלכם.
הכנסה פסיבית חודשית באיכות גבוהה ובתשואה גבוהה
Realty Income מציעה כרגע תשואת דיבידנד של יותר מ-5.5%. זה הרבה מעל תשואת הדיבידנד של מדד S&P 500 שעומדת על פחות מ-1.5%. הריט מגבה את התשלום בתשואה הגבוהה שלה עם פרופיל פיננסי מהשורה הראשונה.
הבסיס החזק – תיק נדל"ן עמיד
הבסיס של הריט הוא תיק הנדל"ן העמיד שלה. Realty Income מחזיקה למעלה מ-15,600 נכסים להשכרה (קמעונאות, תעשייה, גיימינג ועוד) ברחבי ארה"ב ואירופה, מושכרים בחכירה נטו לכ-1,600 לקוחות בעלי דירוג אשראי גבוה הפועלים ב-91 תעשיות שונות.
חכירות נטו מספקות לה הכנסה יציבה במיוחד מכיוון שהשוכרים מכסים את כל הוצאות התפעול של הנכס (מיסי נכס, ביטוח, תחזוקה שוטפת וחשמל).
כ-91% מהכנסות השכירות של הריט מגיעות מלקוחות בתעשיות עמידות למיתונים כלכליים ומבודדות מלחצי המסחר האלקטרוני. התיק של החברה כל כך עמיד שהייתה לה רק שנה אחת שבה היא לא הגדילה את ה-FFO המתואם שלה (כספים מפעילות), וזה היה במהלך המשבר הפיננסי של 2009 כאשר ה-FFO המתואם למניה ירד מעט.
יחס חלוקה שמרני = ביטחון לטווח ארוך
Realty Income משלמת כ-75% מה-FFO המתואם היציב שלה כדיבידנדים. רמת התשלום השמרנית הזו מספקת לה הרבה מרווח ביטחון. היא שומרת את עודף המזומנים החופשיים (מתקרב למיליארד דולר בשנה) להשקעה בנכסי נדל"ן נוספים מניבי הכנסה.
בעלת הנכסים מחזקת עוד יותר את הבסיס הפיננסי שלה עם מאזן ברמת עילית – היא אחת מ-10 קרנות הריט במדד S&P 500 עם שני דירוגי אג"ח של A3/A- ומעלה. המאזן החזק של Realty Income נותן לה גמישות פיננסית גדולה יותר ומאפשר לה ללוות כסף בעלויות נמוכות יותר.
צמיחת דיבידנד יציבה במיוחד
השילוב של הכנסה יציבה וחוזק פיננסי אפשר ל-Realty Income לשלם דיבידנד חודשי אמין במשך עשורים. היא הכריזה על 660 דיבידנדים חודשיים רצופים מאז הקמתה ומעולם לא השעתה או הפחיתה את התשלום שלה מאז שהפכה לציבורית ב-1994.
הכנסת השכירות היציבה של Realty Income מספקת לה בסיס יציב מאוד לצמיחה. הריט הגדילה את ה-FFO המתואם למניה בקצב שנתי של כ-5% לאורך ההיסטוריה שלה, בעיקר על ידי השקעת כסף להרחבת תיק הנדל"ן שלה. זרם ההכנסה הגדל בהתמדה אפשר לה להעלות את הדיבידנד באופן שגרתי.
המספרים מדברים בעד עצמם
- הריט העלתה את תשלום הדיבידנד שלה 131 פעמים מאז הרישום לבורסה
- יש לה רצפים של 111 העלאות רבעוניות רצופות
- 30 שנים רצופות של צמיחת דיבידנד
- צמיחה בשיעור שנתי מורכב של 4.2% בתקופה זו
מסלול צמיחה אינסופי
לחברה יש מרחב רב להמשיך ולהרחיב את התיק שלה בעתיד, והגיוון הגובר שלה פתח הזדמנויות השקעה חדשות במהלך השנים. היא צמחה מהבסיס שלה בנכסי קמעונאות עצמאיים בארה"ב – הזדמנות שוק כולל (TAM) של 2.6 טריליון דולר – להוסיף:
- נכסים תעשייתיים בארה"ב (2 טריליון דולר)
- נכסי גיימינג בארה"ב (400 מיליארד דולר)
- מרכזי נתונים בארה"ב (500 מיליארד דולר)
- שוק אירופה (8.5 טריליון דולר)
זה הרחיב את ה-TAM שלה ל-14 טריליון דולר.
בנוסף, הריט הוסיפה גם פלטפורמת השקעות אשראי ובונה קרן הון פרטית בארה"ב, מה שמאריך עוד יותר את מסלול הצמיחה שלה.
הקיבולת הפיננסית לצמיחה מתמשכת
ל-Realty Income יש את היכולת הפיננסית להשקיע כמה מיליארדי דולרים בנכסים חדשים מדי שנה (היא מכוונת ל-4 מיליארד דולר של רכישות השנה). התוספות החדשות הללו אמורות להגדיל בהתמדה את ה-FFO המתואם למניה שלה, מה שיאפשר לריט להמשיך להעלות את הדיבידנד שלה.
פשוט מניית הדיבידנד הטובה ביותר בתשואה גבוהה להכנסה פסיבית
Realty Income בולטת כמניית הדיבידנד הטובה ביותר בתשואה גבוהה לרכישה להכנסה פסיבית. היא משלמת דיבידנד חודשי בתשואה גבוהה, מגובה בתזרים מזומנים יציב מאוד ופרופיל פיננסי כמו מבצר. לריט יש גם היסטוריה יוצאת דופן של הגדלת הרווחים והדיבידנדים שלה, מה שנראה סביר מאוד שימשיך.
זה הזמן שלכם לפעול. אל תחכו שמישהו אחר ייקח את ההזדמנות הזו.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
