
קרן SMCY: הפריצה להכנסה פסיבית ממניית סופרמיקרו
רוצים להרוויח 100% תשואת דיבידנד שנתית ממניית צמיחה טכנולוגית? זה לא חלום – זו מציאות שקורית עכשיו.
משקיעים רבים נתקעים בדילמה הקלאסית: להשקיע במניות צמיחה ולוותר על הכנסה שוטפת, או לבחור במניות דיבידנד ולהתפשר על הפוטנציאל? קרן ה-ETF המיוחדת SMCY מציעה פתרון גאוני שמשלב את שני העולמות.
נקודות מפתח למשקיע החכם
- אסטרטגיית כתיבת אופציות – דרך בסיכון נמוך להפוך מניות קיימות למכונת הכנסה
- החיסרון הגלוי – האסטרטגיה מגבילה את פוטנציאל הרווח המקסימלי
- מתאים במיוחד למשקיעי צמיחה שרוצים הכנסה שוטפת בחשבונות פנסיה פטורים ממס
מה זה בכלל כתיבת אופציות?
אם המונח "אופציות" גורם לכם לבהלה – רגע של נשימה עמוקה. גם משקיעים ותיקים רבים לא מכירים את העולם הזה, ובצדק – רוב האנשים פשוט לא צריכים להתעסק בזה.
אבל כדי להבין את הקסם של SMCY, חייבים להבין את העיקרון:
אופציה היא בעצם הימור על תנועת מחיר של מניה או מדד בתוך תקופת זמן מוגדרת. אופציות Call הן הימור עולה (בולי), אופציות Put הן הימור יורד (דובי). כמו בכל הימור, אתם משלמים כדי להמר.
אבל הנה הטוויסט המעניין – אופציות הן ניירות ערך לגיטימיים שנסחרים בבורסה עם מחירים משתנים כל הזמן. אופציית Call עולה בערכה כשהמניה עולה, ויורדת כשהמניה יורדת. ההפך נכון לגבי אופציות Put.
והנה החלק המרתק למשקיעי הכנסה: אתם לא חייבים לקנות אופציות ולקוות לרווח. אתם יכולים למכור אופציות, לגבות את הפרמיה מיד, ואז לקוות שהן יפקעו חסרות ערך – ותשמרו את כל הכסף.
זו בדיוק כתיבת אופציות.
איך עובדת קרן SMCY של YieldMax?
הקרן מיישמת אסטרטגיה פשוטה אך גאונית: היא מחזיקה מניות של Super Micro Computer (SMCI) ומוכרת עליהן אופציות Call באופן קבוע. זה מייצר הכנסה חודשית עקבית שמחולקת למשקיעים כדיבידנד.
התוצאה מרשימה: מאז השקת הקרן בספטמבר אשתקד, היא חילקה דיבידנדים בסך 20.20$ למניה – כפול ממחיר הקרן הנוכחי! תשואת הדיבידנד השנתית עומדת על למעלה מ-100%.
נכון, ערך הקרן עצמה לא עלה כמו מניית SMCI, אבל התשואה הכוללת (כולל דיבידנדים) כמעט משתווה לביצועי המניה. ההבדל? כמחצית מהתשואה הגיעה בצורת מזומן לחשבון שלכם.
הסיכונים שחייבים להכיר
כמו שאלכס הרמוזי תמיד אומר – "אין ארוחות חינם בשוק ההון". יש כמה סיכונים וחסרונות שחשוב להבין:
1. סיכון הפספוס
אם מניית SMCI תזנק בחדות, הקרן עלולה להיאלץ למסור את המניות שלה במחיר נמוך יחסית, או לכסות את האופציות בהפסד. זה מגביל את פוטנציאל הרווח בזמני עליות חדות.
2. עמלות ניהול גבוהות
עמלת הניהול השנתית עומדת על כמעט 1% – משמעותית יותר מקרנות מדד רגילות. זה נוגס ישירות בתשואה שלכם.
3. חבות מס כבדה
הדיבידנדים הגבוהים יוצרים חבות מס משמעותית כל שנה. לכן הקרן מתאימה במיוחד לחשבונות פנסיה פטורים ממס.
למי זה מתאים?
הקרן מושלמת למשקיעים ש:
- רוצים חשיפה למניית צמיחה טכנולוגית חמה
- זקוקים להכנסה שוטפת גבוהה
- מחזיקים בחשבון פנסיה פטור ממס
- מוכנים לוותר על חלק מפוטנציאל הרווח תמורת הכנסה מיידית
זכרו: הקרן הזו היא רק כלי. אם אתם לא מאמינים בסיפור של Super Micro Computer, ההכנסה הגבוהה לבדה לא מצדיקה השקעה.
המסקנה החדה
SMCY היא לא קסם – היא פשרה חכמה. אתם מקבלים את רוב היתרונות של החזקת מניית צמיחה לוהטת, אבל חצי מהתשואה מגיעה כמזומן לכיס. למשקיעים הנכונים, בתנאים הנכונים, זה יכול להיות כלי עוצמתי להגדלת ההכנסה הפסיבית.
השאלה האמיתית היא לא האם הקרן טובה, אלא האם היא טובה בשבילכם. תחשבו על המטרות שלכם, הסיכון שאתם מוכנים לקחת, ומצב המס שלכם – ואז תקבלו החלטה מושכלת.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.