האם כדאי לקנות את ה-ETF הזול עם 62% מהכסף ב"עשרת הטיטאנים" של מניות הצמיחה? הנה התשובה שתפתיע אתכם
תקשיבו טוב – אם אתם עדיין מתלבטים איזו קרן סל לקנות ואיך למקסם את החשיפה שלכם לענקיות הטכנולוגיה, אז הגעתם למקום הנכון. היום אני הולך לחשוף בפניכם אסטרטגיה שיכולה לשנות לכם את המשחק.
בעידן של קרנות סל בעלויות נמוכות, קל למצוא קרן שמתאימה בדיוק לאסטרטגיית ההשקעה שלכם. אבל יש קרן אחת שבולטת מעל כולן – Invesco S&P 500 Top 50 ETF – והסיבה פשוטה: החשיפה המטורפת שלה לענקיות הטכנולוגיה.
מי הם "עשרת הטיטאנים" ולמה זה צריך לעניין אתכם?
ה"עשרת הטיטאנים" הם החברות הגדולות ביותר בארה"ב עם פוקוס על צמיחה. הרשימה כוללת את "השביעייה המופלאה" – Nvidia, Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet, Meta Platforms ו-Tesla – בתוספת Broadcom, Oracle ו-Netflix.
בעוד שהשביעייה המופלאה מהווה 33.7% מה-S&P 500, עשרת הטיטאנים כבר מגיעים ל-38.2% מהמדד. אבל הקרן שאני מדבר עליה? היא לוקחת את זה לרמה אחרת לגמרי – 62% מהכסף שלה מושקע בעשר החברות האלה.
למה ה-ETF הזה עדיף על כל האחרים?
Invesco, אותה חברת ניהול השקעות שמנהלת את ה-ETF הגדול ביותר על מדד נאסד"ק 100 (QQQ), יצרה כאן משהו מיוחד. בניגוד ל-QQQ שלא כולל את Oracle כי היא נסחרת בבורסת ניו יורק, ה-Top 50 ETF כולל את כל ענקיות הצמיחה – לא משנה באיזו בורסה הן נסחרות.
זה אומר שאתם מקבלים חשיפה גם לחברות כמו Eli Lilly, Salesforce ו-ServiceNow שלא נכללות ב-QQQ. בעצם, אתם מקבלים את הקרם דה לה קרם – ה-10% העליונים של חברות הצמיחה ב-S&P 500.
הנה הנתונים שיפתחו לכם את העיניים:
| חברה | Invesco S&P 500 Top 50 | Invesco QQQ | Vanguard S&P 500 Growth | Vanguard S&P 500 |
|---|---|---|---|---|
| Nvidia | 13.1% | 10.06% | 14.89% | 8.06% |
| Microsoft | 11.19% | 8.59% | 7.08% | 7.37% |
| Apple | 10.13% | 7.78% | 4.9% | 5.76% |
| Amazon | 6.43% | 5.55% | 4.4% | 4.11% |
| סה"כ עשרת הטיטאנים | 62% | 52.19% | 54.8% | 38.05% |
הביצועים מדברים בעד עצמם
הריכוז הגבוה הזה השתלם בשנים האחרונות. ה-Invesco S&P 500 Top 50 ETF הביא תשואות גבוהות יותר מכל הקרנות האחרות, אפילו כשלוקחים בחשבון דיבידנדים.
נכון, דמי הניהול קצת יותר גבוהים – 0.2% לעומת 0.03% ב-Vanguard S&P 500 – אבל בואו נהיה רציניים: מדובר ב-20 דולר על כל 10,000 דולר מושקעים. זה מחיר מגוחך לשלם על החשיפה המרוכזת הזו.
למי זה מתאים ולמי לא?
ה-ETF הזה מושלם למשקיעים שרוצים למקסם את החשיפה שלהם לענקיות הטכנולוגיה בלי להתעסק בבחירת מניות ספציפיות. אם אתם כבר מחזיקים הרבה מניות ערך כמו Berkshire Hathaway או JPMorgan Chase, זו דרך מצוינת לאזן את התיק.
אבל – וזה אבל גדול – הריכוז הגבוה הזה בא עם תנודתיות גבוהה. חברה כמו Nvidia כל כך גדולה שהיא יכולה להזיז את כל השוק לבד. תיקון חד באחת מהחברות האלה יכול להוריד את הקרן הרבה יותר מאשר את ה-S&P 500 הרגיל.
השורה התחתונה
ה-Invesco S&P 500 Top 50 ETF הוא כלי עוצמתי למי שרוצה לתפוס חשיפה מקסימלית לעשרת הטיטאנים. הריכוז הוא חרב פיפיות – הוא יכול להגביר גם רווחים וגם הפסדים.
אם אתם מאמינים בהמשך הדומיננטיות של ענקיות הטכנולוגיה ומוכנים לקחת את הסיכון, זו יכולה להיות אחת ההחלטות החכמות ביותר שתעשו. רק תזכרו – בשוק ההון, ריכוז גבוה תמיד בא עם סיכון גבוה.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
