כשה-S&P 500 בשיאים היסטוריים – זו ה-ETF שיכול לשנות לכם את המשחק תקשיבו טוב, כי מה שאני עומד לגלות לכם יכול לשנות לחלוטין את הגישה שלכם להשקעות. בזמן שכולם רצים כמו כבשים אחרי אותן מניות טכנולוגיה מנופחות, יש כאן הזדמנות זהב שרוב המשקיעים פשוט מפספסים. הבעיה שאף אחד לא מדבר עליה ה-S&P 500 נמצא ממש מתחת לשיא כל הזמנים. נשמע מדהים, נכון? אבל רגע. מאז אפריל האחרון, המדד זינק ב-33% מטורפים בחמישה חודשים בלבד. התוכנית המכסית של הנשיא טראמפ התבררה כהרבה פחות קשוחה ממה שחשבו. אבל הנה הקאץ' – לא כל המניות במדד עשו את העבודה. למעשה, רוב הביצועים המרשימים האלה הגיעו מקומץ קטן של ענקיות טכנולוגיה. בואו נסתכל על המספרים: ה-S&P 500 עלה ב-13% השנה Nvidia (NVDA) זינקה ב-32% Broadcom (AVGO) קפצה ב-46% מטורפים Alphabet (GOOGL/GOOG) עלתה ב-31% מבינים את הבעיה? כי ה-S&P 500 הוא מדד משוקלל לפי שווי שוק, החברות הגדולות משפיעות הרבה יותר על הביצועים. אם תוציאו את כל השקלול הזה ותסתכלו על כל 500 החברות באופן שווה, הרווח האמיתי של המדד השנה הוא רק 7.5%. הפתרון שישנה את המשחק שלכם הכירו את ה-Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP). זו לא עוד קרן סתמית – זו הדרך החכמה להשקיע ב-S&P 500 בלי להיות תלויים בקפריזות של כמה ענקיות. מה ההבדל המהותי? במקום שכל מניה תשפיע על התיק לפי הגודל שלה, כאן כל אחת מ-500 החברות מקבלת משקל זהה של 0.2%. תראו את ההבדל הדרמטי: חברה משקל ב-S&P 500 רגיל משקל ב-Equal Weight Nvidia (NVDA) 8.1% 0.2% Microsoft (MSFT) 7.4% 0.2% Apple (AAPL) 5.8% 0.2% Amazon (AMZN) 4.1% 0.2% Alphabet (GOOG/GOOGL) 3.7% 0.2% פשוט תחשבו על זה – ענקיות כמו Nvidia ו-Microsoft מקבלות בדיוק אותו משקל כמו חברות קטנות יותר ב-S&P 500 כמו McCormick (MKC) או Best Buy (BBY). למה זה בדיוק מה שאתם צריכים עכשיו? 1. הגנה מפני בועות: יש פער ערכים עצום בין מניות הטכנולוגיה הגדולות לשאר השוק. ההשקעה ב-Equal Weight נותנת לכם חשיפה לחלקים בשוק שלא נסחרים במכפילים מטורפים. 2. פחות תנודתיות: כש-Nvidia צונחת ביום רע, היא יכולה לגרור את כל ה-S&P 500 איתה (וזה קרה לא פעם). עם ה-ETF הזה, גם אם מניה אחת קורסת ב-50%, ההשפעה על התיק שלכם תהיה מינימלית. 3. ביצועים לטווח ארוך: ואל תחשבו שאתם מוותרים על רווחים. להפך – מאז 1990, מדד ה-Equal Weight הניב תשואה גבוהה יותר מה-S&P 500 הרגיל בכמעט 500 נקודות אחוז. מה המחיר של הגאונות הזו? כן, יש פה trade-off. בעוד שה-Vanguard S&P 500 ETF (VOO) גובה עמלה של 0.03% בלבד, ה-Invesco S&P 500 Equal Weight ETF דורש 0.20% בשנה. זה עדיין נמוך ל-ETF, ובטח שווה את ההגנה והפיזור שאתם מקבלים. השורה התחתונה – הזמן לפעול הוא עכשיו כשהשווקים בשיאים היסטוריים ויש פער ביצועים עצום בין הענקיות לכל השאר, השקעה ב-Equal Weight היא אחד המהלכים החכמים ביותר שאתם יכולים לעשות כרגע. זו לא רק הגנה – זו אסטרטגיה. זו הדרך להשקיע בכל הפוטנציאל של 500 החברות הגדולות באמריקה, בלי להיות תלויים בגחמות של כמה ענקיות. תפסיקו לרוץ אחרי העדר. תתחילו לחשוב כמו משקיעים חכמים. למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
