האם קרן ה-ETF של שוואב לדיבידנדים אמריקאיים היא קנייה עכשיו? הנה האמת הפשוטה
תקשיבו טוב: אם אתם עדיין יושבים על הגדר וחושבים האם להשקיע בקרן הדיבידנדים של שוואב (SCHD), אתם פשוט מפספסים הזדמנות. אני אגיד לכם למה.
אני השקעתי בקרן הזו לפני זמן מה, ואני לא מתחרט לרגע. אבל השאלה היא – האם זו קנייה טובה עבורכם עכשיו?
התשובה הקצרה: כן. והנה למה.
מה הופך את קרן הדיבידנדים של שוואב לכל כך מיוחדת?
בואו נדבר עובדות קשות:
הקרן עוקבת אחרי מדד Dow Jones U.S. Dividend 100 – זה אומר 100 חברות שמשלמות דיבידנדים באופן עקבי לפחות 10 שנים. לא סתם חברות. חברות שהוכיחו את עצמן.
אבל זה לא הכל. הקרן בוחרת רק חברות שנראות חזקות פיננסית. היא בודקת דברים כמו תזרים מזומנים ביחס לחוב, תשואה על הון עצמי. למה זה חשוב? כי אתם לא רוצים להשקיע בחברה שמחלקת דיבידנדים היום ומחר תקצץ אותם כי היא בבעיות.
עמלת הניהול? 0.06% בלבד. זה אומר שאתם משלמים רק 6 דולר על כל 10,000 דולר שאתם משקיעים. זה כלום. זה פחות ממה שאתם משלמים על קפה בסטארבקס.
הביצועים מדברים בעד עצמם
| תקופה | תשואה שנתית ממוצעת |
|---|---|
| 3 שנים אחרונות | 7.79% |
| 5 שנים אחרונות | 11.92% |
| 10 שנים אחרונות | 12.09% |
תראו את המספרים האלה. 12% בממוצע ל-10 שנים. זה לא הבטחה לעתיד, אבל זה מראה עקביות.
כוחם של דיבידנדים – המספרים שיפתיעו אתכם
התשואה הנוכחית של הקרן: 3.7%. אם תשקיעו 10,000 דולר, תקבלו בערך 370 דולר בשנה רק מדיבידנדים. אבל רגע, זה נהיה טוב יותר.
רוב החברות בקרן מגדילות את הדיבידנדים שלהן כל שנה. תוך כמה שנים, אותם 10,000 דולר יכולים להניב לכם 400, 500 דולר או יותר בשנה.
הנה נתון שיזעזע אתכם:
| סוג חברה | תשואה שנתית ממוצעת (1973-2024) |
|---|---|
| חברות שמגדילות דיבידנדים | 10.24% |
| חברות שמשלמות דיבידנדים | 9.20% |
| חברות ללא שינוי במדיניות דיבידנד | 6.75% |
| חברות שלא משלמות דיבידנדים | 4.31% |
| חברות שמקצצות דיבידנדים | -0.89% |
הבנתם את המסר? חברות שמשלמות דיבידנדים מנצחות. נקודה.
10 ההחזקות המובילות – שמות שאתם מכירים
- AbbVie – 4.31% מהקרן, תשואת דיבידנד 3.13%
- Home Depot – 4.27% מהקרן, תשואת דיבידנד 2.19%
- Altria Group – 4.26% מהקרן, תשואת דיבידנד 6.45%
- Chevron – 4.24% מהקרן, תשואת דיבידנד 4.44%
- PepsiCo – 4.22% מהקרן, תשואת דיבידנד 4.02%
- Merck – 4.11% מהקרן, תשואת דיבידנד 3.85%
- ConocoPhillips – 4.10% מהקרן, תשואת דיבידנד 3.41%
- Cisco Systems – 3.94% מהקרן, תשואת דיבידנד 2.45%
- Verizon Communications – 3.89% מהקרן, תשואת דיבידנד 6.37%
- Amgen – 3.75% מהקרן, תשואת דיבידנד 3.40%
שימו לב: יש כאן חברות כמו Altria ו-Verizon שמציעות תשואת דיבידנד מעל 6%! אלו לא חברות זבל. אלו ענקיות אמריקאיות מבוססות.
אז האם זו קנייה עכשיו? התשובה הברורה
כן, בהחלט כן. אם אתם מחפשים שילוב של הכנסה פסיבית וצמיחה, זו אחת האפשרויות הטובות ביותר בשוק.
תראו, אף אחד לא יודע מה השוק יעשה מחר, בשבוע הבא או בשנה הבאה. אבל ההיסטוריה מלמדת אותנו שבטווח הארוך, השוק תמיד עולה. ומוטב להיות בפנים ולרכוב על הגלים מאשר לשבת בצד ולנסות לתזמן את השוק.
אם אתם עדיין מהססים? התחילו בהדרגה. השקיעו סכום קטן כל חודש. בנו את הפוזיציה לאורך זמן.
הפסיקו לחשוב יותר מדי. פעולה מנצחת תמיד ניתוח משתק. הקרן הזו היא אחת הדרכים הפשוטות והיעילות ביותר לבנות עושר לטווח ארוך עם הכנסה פסיבית.
זכרו: בעוד שאתם קוראים את זה, מישהו אחר כבר משקיע ומתחיל לקבל דיבידנדים. אל תהיו האנשים שבעוד 10 שנים יגידו "הלוואי והייתי משקיע אז".
הזמן הטוב ביותר לשתול עץ היה לפני 20 שנה. הזמן השני הכי טוב הוא עכשיו.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
