הסוד שבעלי ההון לא רוצים שתדעו: למה FNDX היא קרן ה-ETF שמכניסה אתכם לליגה שלהם
תפסיקו לחפש את קרן הדיבידנדים "המושלמת". אני אגלה לכם משהו שרוב המשקיעים מפספסים – לפעמים הקרן הכי טובה היא זו שלא כולם מדברים עליה.
למה אתם צריכים להכיר את FNDX עכשיו
בעוד שכולם רצים אחרי הקרנות הפופולריות כמו VIG עם 91 מיליארד דולר או SCHD עם 68 מיליארד דולר, ה-Schwab Fundamental U.S. Large ETF (FNDX) שוקלת "רק" 18 מיליארד דולר. אבל זה בדיוק הסוד – היא לא קרן דיבידנדים רגילה. היא מכונת ערך שמשלמת לכם דיבידנדים תוך כדי צמיחה.
האסטרטגיה הגאונית שעושה את ההבדל
FNDX עוקבת אחרי מדד RAFI Fundamental High Liquidity U.S. Large – שם מסובך לאסטרטגיה פשוטה וגאונית:
- איזון רבעוני – לא שנתי כמו כולם
- משקלול לפי ביצועים – לא לפי גודל שוק
- החלפה אוטומטית של מניות יקרות במוזלות
התוצאה? תוספת ביצועים של 1.5%-2% בשנה לעומת קרנות פסיביות רגילות. זה נשמע קטן? חשבו על האפקט המצטבר לאורך 10-20 שנה.
המספרים שמדברים בעד עצמם
בעשור האחרון, FNDX ניצחה את המתחרות הישירות שלה:
- עקפה את Vanguard Value ETF (VTV)
- השאירה מאחור את Schwab U.S. Large-Cap Value ETF (SCHV)
- הכפילה את הדיבידנד למניה מאז 2013
אז מה עם הדיבידנד?
נכון, התשואה הנוכחית של 1.8% נמוכה מ-SCHD (4%) או ProShares Dividend Aristocrats (2.5%). אבל הנה הטריק – הדיבידנד גדל באותו קצב כמו בקרנות הדיבידנד המובילות, בזמן שערך המניה עצמה עולה יותר.
התוצאה הסופית? תשואה כוללת גבוהה יותר מקרנות דיבידנד מסורתיות, גם אחרי מיסים.
למי זה מתאים (ולמי לא)
FNDX מושלמת עבורכם אם:
- אתם רוצים גם דיבידנדים וגם צמיחה
- מחפשים חשיפה למניות ערך באופן חכם
- מוכנים לוותר על תשואת דיבידנד גבוהה עכשיו תמורת תשואה כוללת גבוהה יותר
חפשו משהו אחר אם:
- אתם זקוקים לתשואת דיבידנד מיידית גבוהה
- רגישים במיוחד למיסוי שנתי (הקרן מחליפה מעל 10% מהתיק בשנה)
השורה התחתונה
FNDX היא לא עוד קרן דיבידנדים. היא אסטרטגיית השקעה מתוחכמת שמשלבת הכנסה פסיבית עם צמיחת הון. בזמן שאחרים רודפים אחרי התשואה הגבוהה ביותר היום, משקיעים חכמים בונים עושר אמיתי לטווח ארוך.
זכרו – בהשקעות, כמו בחיים, לפעמים הדרך הפחות מדוברת היא זו שמובילה לתוצאות הכי טובות.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
