הכירו את ה-ETF שמושקע בכבדות באנבידיה ומציע תשואה דיבידנד מטורפת של 11.3%
רגע, עצרו הכל. אתם רוצים חשיפה לאנבידיה ולענקיות הטכנולוגיה, אבל גם דיבידנד שמן שיכניס לכם כסף לכיס כל חודש? יש לי בדיוק את מה שאתם מחפשים.
בואו נדבר על ה-JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) – קרן סל שמשלבת את הטוב משני העולמות: חשיפה מאסיבית לענקיות הטכנולוגיה כמו אנבידיה, ותשואת דיבידנד של 11.3% שתגרום לכם להרים גבה.
מה הקרן הזאת עושה בעצם?
הקרן הזאת היא בבסיסה קרן אינדקס של נאסד"ק 100. היא מחזיקה את אותן המניות שמרכיבות את המדד עתיר הטכנולוגיה, וכתוצאה מכך יש לה ריכוז גבוה של מניות אנבידיה. למעשה, אנבידיה היא האחזקה המובילה ומהווה 8.8% מהתיק.
הנה פירוט של 10 האחזקות הגדולות ביותר:
- Nvidia (NVDA) – 8.8%
- Microsoft (MSFT) – 7.3%
- Apple (AAPL) – 7.2%
- Alphabet (GOOGL/GOOG) – 4.8%
- Amazon (AMZN) – 4.6%
- Broadcom (AVGO) – 4.6%
- Meta Platforms (META) – 3.3%
- Tesla (TSLA) – 2.9%
- Netflix (NFLX) – 2.6%
- Costco (COST) – 1.4%
סה"כ ריכוז ב-10 האחזקות הגדולות: 47.5%
אז איך לעזאזל הם מייצרים תשואה של 11.3%?
כאן נכנס הקסם. הקרן משתמשת באסטרטגיה של מכירת אופציות CALL מכוסות (Covered Calls) על האחזקות שלה כדי לייצר הכנסה ולהוריד תנודתיות.
בואו אסביר את זה בעברית פשוטה: כשאתם מוכרים אופציית CALL מכוסה, אתם בעצם נותנים למישהו אחר את הזכות לקנות מכם את המניות במחיר מסוים עד תאריך מסוים, בתמורה לתשלום מיידי (פרמיה). כל פעם שהאופציות פוקעות, אתם יכולים לחזור על התהליך ולקבל תשלום נוסף.
הקרן מעבירה את הפרמיות האלה אליכם בצורת דיבידנדים. זו הסיבה שהקרן הצליחה לספק תשואת דיבידנד של 11.3% ב-12 החודשים האחרונים.
רגע, אז מה התפס?
תקשיבו טוב – אין ארוחות חינם בשוק ההון. כשאתם מוכרים אופציות CALL מכוסות, אתם בעצם מוותרים על חלק מהפוטנציאל לעלייה בתמורה לפרמיה שאתם מקבלים.
דוגמה מהחיים: כשהנאסד"ק 100 זינק ב-15% בין מאי ליולי השנה, הקרן הזאת עלתה רק ב-5.3%. האסטרטגיה של האופציות בעצם הגבילה את הרווחים.
עוד כמה דברים שכדאי לדעת:
- דמי ניהול: 0.35% – לא גבוה במיוחד, אבל יותר ממה שתשלמו על קרן אינדקס רגילה של נאסד"ק 100
- תנודתיות: הקרן פחות תנודתית מהמדד בגלל האסטרטגיה של האופציות
- מתאים ל: משקיעים שמחפשים הכנסה שוטפת ומוכנים לוותר על חלק מהפוטנציאל לעלייה
אז למי זה מתאים?
הקרן הזאת מושלמת למשקיעים ש:
- רוצים חשיפה לענקיות הטכנולוגיה כמו אנבידיה
- צריכים הכנסה שוטפת גבוהה מההשקעות שלהם
- מעדיפים פחות תנודתיות על פני פוטנציאל מקסימלי לרווח
- מבינים שהם מוותרים על חלק מהעלייה בתמורה לדיבידנד גבוה
השורה התחתונה
ה-JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF היא כלי השקעה מעניין שמשלב חשיפה לטכנולוגיה עם הכנסה גבוהה. זו לא קרן לכל אחד, אבל אם אתם מחפשים דרך לקבל גם חשיפה לאנבידיה וגם דיבידנד של 11.3%, זה יכול להיות בדיוק מה שחיפשתם.
רק תזכרו – בשוק ההון, כשמשהו נשמע טוב מדי, תמיד יש מחיר. במקרה הזה, המחיר הוא ויתור על חלק מהפוטנציאל לעלייה. תחשבו טוב אם זה מתאים לאסטרטגיה שלכם.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
