האם להשקיע ב-Realty Income או ב-Pfizer? המדריך המלא למשקיע הדיבידנד
תקשיבו טוב: אם אתם מחפשים הכנסה פסיבית אמיתית, הפסיקו לרדוף אחרי מניות צמיחה שיורדות 40% ביום רע. יש דרך טובה יותר – והיא נקראת דיבידנדים.
אבל לא כל מניית דיבידנד נוצרה שווה. היום נשווה בין שתי מניות דיבידנד מובילות: Realty Income (O) עם תשואת דיבידנד של 5.5%, מול Pfizer (PFE) עם תשואה מפתה של 6.9%.
למה דיבידנדים הם המשחק האמיתי
בואו נהיה ישרים לרגע: רוב המשקיעים מנסים "לתזמן את השוק" ולקנות את המניה הבאה שתעשה X10. אבל הנה האמת המכוערת – רוב המשקיעים מפסידים כסף בגישה הזו.
מניות דיבידנד מציעות משהו שונה לחלוטין:
- הכנסה פסיבית צפויה – כסף שנכנס לחשבון שלכם כל רבעון (או חודש!)
- פחות תנודתיות – חברות שמשלמות דיבידנד הן בדרך כלל יציבות יותר
- הגנה מפני אינפלציה – דיבידנדים טובים גדלים עם הזמן
Pfizer – הענק הפרמצבטי עם תשואה של 6.9%
פייזר היא לא סתם עוד חברת תרופות. זו החברה שהצילה את העולם במהלך הקורונה עם החיסון שלה. אבל מה קורה עכשיו?
הנתונים שחשוב לדעת:
- 345 רבעונים רצופים של תשלום דיבידנד – זה 86 שנים של דיבידנדים!
- 16 שנים של הגדלת דיבידנד רצופה
- תזרים מזומנים חופשי של 8.75% – מכסה את הדיבידנד בנוחות
- הדיבידנד מהווה כ-83% מהרווחים הרגילים, אבל רק 50% מהרווחים המתואמים
האתגר הגדול של פייזר:
פייזר רכשה את Seagen ב-2023 ומתמקדת עכשיו בטיפולי סרטן. החברה מבטיחה תרופות פורצות דרך עד 2030, אבל…
הבעיה: פטנטים של תרופות מרכזיות יפוגו בשנים הקרובות, מה שעלול להוריד הכנסות ב-17-18 מיליארד דולר בין 2026-2028.
Realty Income – "חברת הדיבידנד החודשי"
Realty Income היא REIT (קרן להשקעות בנדל"ן) שמתמחה בהשכרות Triple Net Lease. במילים פשוטות? הם משכירים נכסים לעסקים שמשלמים את כל ההוצאות.
למה זה גאוני:
- דיבידנד חודשי – כן, כל חודש כסף נכנס לחשבון
- 30 שנים של תשלומי דיבידנד חודשיים רצופים
- צמיחה שנתית ממוצעת של 4.2% בדיבידנד
- מתמקדים בשוכרים "חסיני מיתון" – סופרמרקטים, בתי מרקחת, מסעדות מהירות
המספרים שמרשימים:
AFFO (התזרים המתואם) למניה עמד על $2.11 במחצית הראשונה של השנה, בעוד הדיבידנד היה רק $1.60 למניה. זה אומר שהחברה מכסה את הדיבידנד בקלות עם מרווח ביטחון גדול.
אז מי מנצח? הנה התשובה הישירה
Realty Income היא הבחירה הטובה יותר כרגע.
למה? כי בעולם ההשקעות, וודאות שווה יותר מתשואה גבוהה בלבד. הנה הסיבות:
- יציבות המודל העסקי – נדל"ן מסחרי עם שוכרים איכותיים הוא יציב יותר מפטנטים על תרופות
- כיסוי דיבידנד מעולה – Realty Income מכסה את הדיבידנד בקלות
- היסטוריה ארוכה יותר – 30 שנה מול 16 שנה של הגדלת דיבידנד
- דיבידנד חודשי – תזרים מזומנים קבוע יותר
אבל רגע, מתי כדאי לשקול את פייזר?
אם אתם מוכנים לקחת סיכון מחושב ומאמינים בצינור התרופות של החברה, פייזר יכולה להיות הזדמנות. המניה ירדה ב-30% בחמש השנים האחרונות, והתשואה של כמעט 7% היא מפתה מאוד.
המסקנה שתשנה את תיק ההשקעות שלכם
הפסיקו לחפש את המניה הבאה שתכפיל את עצמה. התחילו לבנות תזרים מזומנים אמיתי.
בין אם תבחרו ב-Realty Income או ב-Pfizer, אתם בדרך הנכונה. שתיהן חברות איכותיות שמשלמות דיבידנדים אמינים. אבל אם אתם רוצים לישון טוב בלילה, Realty Income היא הבחירה הבטוחה יותר.
זכרו: עושר אמיתי נבנה לאט ובעקביות, לא בהימורים. דיבידנדים הם הדרך של המשקיעים החכמים לבנות הכנסה פסיבית לטווח ארוך.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
