VOO היא בחירה מצוינת לרוב, אבל אני מעדיף את RSP ETF – והנה למה
רוצים להשקיע ב-S&P 500 אבל לא בטוחים איזה ETF לבחור? בואו נדבר על מה שהעשירים באמת עושים עם הכסף שלהם – ולמה זה שונה ממה שאתם חושבים.
נקודות מפתח שצריך לדעת
- קרן ה-Vanguard S&P 500 ETF עוקבת אחר המדד הפופולרי ביותר בשוק ההון
- עלויות מינימליות והיסטוריה מוכחת של בניית עושר לטווח ארוך
- ה-S&P 500 הפך ל"כבד מדי בראש" – ולכן אני מעדיף גישת משקל שווה
ה-Vanguard S&P 500 ETF (VOO) היא אחת הקרנות הפופולריות ביותר בעולם. עם נכסים של 1.4 טריליון דולר, היא הבחירה המובנת מאליה של משקיעים רבים.
כשמו כן הוא – זוהי קרן אינדקס שעוקבת אחר מדד S&P 500. במילים פשוטות: אם המדד יעלה ב-20% בשנתיים הקרובות, גם הקרן שלכם תעשה את אותו הדבר (בניכוי עמלות).
העמלות? כמעט לא קיימות
עם יחס הוצאות של 0.03% בלבד, המשמעות היא שעל כל 1,000 דולר שאתם משקיעים, תשלמו רק 0.30 דולר בשנה. זה כלום. זה פחות מכוס קפה בחודש.
אז מה הבעיה עם VOO?
בואו נהיה כנים לרגע – ה-Vanguard S&P 500 ETF היא קרן אינדקס מעולה. אם אתם פשוט מחפשים דרך זולה להתאים לביצועי השוק לאורך זמן, זו יכולה להיות תוספת מצוינת לתיק שלכם.
אבל הנה הבעיה הגדולה ביותר שלי: ה-S&P 500 הפך לכבד מדי בראש בשנים האחרונות. עם הופעתן של חברות טכנולוגיה בשווי טריליון דולר, המדד משוקלל כך שיותר משליש מהביצועים שלו נגזרים מ-10 החברות הגדולות ביותר.
במילים אחרות – קרן S&P 500 הפכה יותר ויותר להימור על כמה עשרות חברות אמריקאיות גדולות, ופחות לדרך מגוונת רחבה לקבל חשיפה לשוק המניות.
ה-ETF שעושה דברים קצת אחרת
אם הייתי משקיע כסף חדש היום, הייתי בוחן מקרוב את Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP). היא משקיעה באותן 500 חברות שתמצאו בתיק של Vanguard S&P 500 ETF, אבל עם הבדל מפתח אחד.
במקום להקצות נכסים על בסיס הגודל של כל רכיב, היא משקיעה סכום שווה בכל 500 החברות. כמובן, יש תנודות יומיות, אבל יש בערך 0.2% מנכסי הקרן המושקעים בכל חברה בכל זמן נתון.
המשמעות? חברות קטנות יותר במדד כמו Dollar General מקבלות את אותו המשקל כמו ענקיות כמו Microsoft.
מה עם העמלות?
קרן המשקל השווה אכן בעלת יחס הוצאות גבוה יותר במקצת של 0.20%, אבל זה עדיין בקצה הנמוך עבור ETF ייחודי כזה. זה עדיין זול בטירוף.
אז מה הבחירה הנכונה?
בואו נהיה ברורים – אין שום דבר רע בקרן אינדקס S&P 500 מסורתית. אבל אם אתם לא מעריצים גדולים של העובדה שביצועי ההשקעה שלכם תלויים בעיקר בכמה חברות בלבד, המקבילה במשקל שווה הזו יכולה להיות שווה מבט מקרוב יותר.
זו לא שאלה של נכון או לא נכון. זו שאלה של איזו אסטרטגיה מתאימה לכם. האם אתם רוצים להמר על הענקים או לפזר את ההימור שלכם באופן שווה?
התשובה תלויה בכם, אבל לפחות עכשיו אתם יודעים שיש אופציה.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
