האם קרן Vanguard Russell 2000 Index ETF היא השקעה חכמה עכשיו? התשובה המפתיעה
רגע, לפני שאתם ממהרים להשקיע בקרן שנשמעת מרשימה עם 2,000 חברות, בואו נעצור ונחשוב. כי לפעמים, מה שנראה כמו הזדמנות זהב הוא בעצם מלכודת שתעלה לכם ביוקר.
מה זה בכלל Russell 2000 ולמה זה אמור לעניין אתכם?
מדד Russell 2000 הוא אוסף של כ-2,000 חברות קטנות אמריקאיות (Small-cap) עם שווי שוק בין 300 מיליון ל-2 מיליארד דולר. קרן Vanguard Russell 2000 Index ETF (VTWO) מאפשרת לכם להשקיע בכל החברות האלה בבת אחת.
נשמע נהדר, נכון? פיזור סיכונים על פני אלפי חברות, חשיפה לחברות צומחות… אבל רגע.
הנתון שצריך להדליק לכם נורה אדומה: בשלוש השנים האחרונות, הקרן הזו עלתה רק ב-25% בעוד ש-S&P 500 זינק ב-66%. זה פער של 41% שהפסדתם.
הבעיה הראשונה: אתם מפספסים את מהפכת הבינה המלאכותית
תקשיבו טוב: בעוד שאתם מחזיקים בקרן של חברות קטנות, הענקים כמו Nvidia טסו ב-800% בשלוש שנים. למה? כי הם מובילים את מהפכת ה-AI.
תחשבו על זה ככה – זה כמו להחזיק במניות של חנויות וידאו קטנות בזמן ש-Netflix משתלטת על השוק. אתם פשוט לא במקום הנכון.
המספר שצריך לזכור: שוק ה-AI צפוי להגיע ל-16 טריליון דולר בחמש השנים הקרובות. וכמה חשיפה יש לכם אליו דרך Russell 2000? כמעט אפס.
מה יש בקרן במקום AI?
כן, יש כמה חברות AI קטנות כמו BigBear.ai, אבל בואו נהיה כנים – אלה השקעות ספקולטיביות שרחוקות שנות אור מהשחקנים האמיתיים בתחום.
הבעיה השנייה: תנודתיות שתגרום לכם לאבד שינה
חברות קטנות = תנודתיות גדולה. זה חוק ברזל בשוק ההון.
ומה קורה עכשיו בשוק? תנודתיות מטורפת:
- התחלת השנה: אופטימיות מהממשל החדש של טראמפ
- אמצע השנה: פאניקה מהכרזות על מכסים גלובליים
- תוצאה: S&P 500 עלה ב-2% השנה, Russell 2000 ירד ב-5%
הנתון המדאיג: J.P. Morgan נותנים 40% סיכוי למיתון השנה. וכשמיתון מגיע, חברות קטנות נפגעות ראשונות וקשה יותר.
אז מה כדאי לעשות במקום?
שימו לב, אני לא אומר שהקרן הזו היא השקעה גרועה. אני אומר שזה לא הזמן הנכון.
במקום זאת, שקלו:
- קרנות שעוקבות אחרי S&P 500 – חשיפה לענקי הטכנולוגיה וה-AI
- קרנות טכנולוגיה ממוקדות – אם אתם רוצים להיות איפה שהכסף זורם
- פיזור חכם – שילוב של חברות גדולות יציבות עם כמה הימורים מחושבים
השורה התחתונה
בעולם שבו AI משנה את חוקי המשחק, להחזיק בקרן שמתעלמת מהמגמה הזו זה כמו להביא סכין לקרב יריות.
כן, פיזור זה חשוב. כן, חברות קטנות יכולות להפתיע. אבל כשאתם מפספסים את ההזדמנות הגדולה ביותר בדור שלנו תמורת תנודתיות מוגברת וביצועי חסר – אז משהו לא מסתדר פה.
העצה שלי? אל תיפלו למלכודת של "נשמע חכם" כשאתם יכולים פשוט לעשות כסף. השקיעו איפה שהעתיד נבנה, לא איפה שהעבר נשאר.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
