מדד S&P 500 צפוי לצנוח ב-30% לפחות – על פי כלי חיזוי עם רקורד הצלחה של 100%
תשמעו, אני אגיד לכם את האמת הקשה שאף אחד לא רוצה לשמוע: השוק עומד להתרסק. ולא סתם התרסקות קלה – אנחנו מדברים על צניחה של 30% לפחות. איך אני יודע? כי יש לנו כלי חיזוי עם רקורד מושלם של 154 שנה שצורח אזהרה אדומה.
הרכבת ההרים של 2025
בואו נדבר עובדות: השנה הייתה הזויה לחלוטין. באפריל, השוק התרסק בצורה ברוטלית – מדד S&P 500 צנח ב-10.5% בתוך יומיים בלבד. זו הייתה הנפילה החמישית הגרועה ביותר מאז 1950.
אבל אז? בום. שבוע אחד אחר כך, כל שלושת המדדים המרכזיים רשמו את העליות היומיות הגדולות ביותר בהיסטוריה שלהם. ה-S&P 500 זינק ביותר מ-25% בשלושה חודשים בלבד – משהו שקרה רק שש פעמים בהיסטוריה.
נראה שכלום לא יכול לעצור את השוק, נכון? הבינה המלאכותית בשיאים, עסקאות סחר חדשות, אופוריה מוחלטת. אבל כאן בדיוק הבעיה – כשכולם חושבים שהשמיים הם הגבול, זה הזמן להיזהר.
הכלי שמעולם לא טעה
תנו לי להציג לכם את מדד Shiller P/E – הכלי היחיד בוול סטריט עם רקורד של 100% הצלחה בחיזוי ירידות גדולות. בניגוד למכפיל הרווח הרגיל שמסתכל על 12 חודשים אחורה, המדד הזה בוחן 10 שנים של רווחים מתואמי אינפלציה. זה נותן תמונה אמיתית של מה באמת קורה.
והנה הנתון המטריד: המדד עומד כרגע על 38.79 – קרוב לשיא ההיסטורי שלו. זו הפעם השישית בלבד מאז 1871 שהמדד עובר את רף ה-30.
מה קרה בחמש הפעמים הקודמות?
- בועת הדוט-קום (1999): השוק קרס ב-49%
- שוק הדובי של 2022: ירידה של 25%
- המשבר הגדול: צניחה של 89% (מקרה קיצוני)
- בכל מקרה – ירידה מינימלית של 20%
- אף פעם השוק לא התייצב מעל רמה של 27 במדד
המשמעות? כדי לחזור לרמות היסטוריות נורמליות, ה-S&P 500 צריך לאבד לפחות 30% מערכו. זה לא אם – זה מתי.
אבל יש חדשות טובות (באמת)
עכשיו, לפני שאתם רצים למכור הכל, תנו לי לתת לכם את הצד השני של המטבע. כי ההיסטוריה מלמדת אותנו משהו מדהים:
מחקר של Crestmont Research בדק את כל התקופות של 20 שנה במדד S&P 500 מאז 1900. התוצאה? 100% מהתקופות הניבו תשואה חיובית. כן, קראתם נכון – בכל 106 התקופות שנבדקו, משקיעים שהחזיקו 20 שנה יצאו ברווח.
הנתונים שישנו את הפרספקטיבה שלכם
חברת Bespoke Investment Group ניתחה את כל שווקי השור והדוב מאז 1929:
- שוק דובי ממוצע: 286 ימים (פחות מ-10 חודשים)
- שוק שור ממוצע: 1,011 ימים (פי 3.5 יותר)
- השוק הדובי הארוך ביותר: 630 ימים
- 14 מתוך 27 שווקי שור נמשכו יותר מ-630 ימים
מה זה אומר? הזמן תמיד לצד המשקיעים הסבלניים. תמיד.
אז מה אתם צריכים לעשות עכשיו?
הנה התוכנית שלכם:
- אל תיבהלו – ירידות הן חלק טבעי מהמשחק
- הכינו מזומן – ירידה של 30% היא הזדמנות קנייה של העשור
- חשבו לטווח ארוך – 20 שנה קדימה, לא 20 ימים
- בנו תיק מגוון – אל תשימו את כל הביצים בסל אחד
- השקיעו בהדרגה – אל תנסו לתזמן את השוק
המסר החשוב ביותר
תראו, אני לא אומר לכם למכור הכל ולברוח להרים. אני אומר לכם להיות מוכנים. הירידה הבאה היא לא סוף העולם – היא ההזדמנות שלכם לבנות עושר אמיתי.
כשכולם יברחו בפאניקה, אתם תהיו שם עם תוכנית ברורה. כשהמדיה תצרח על קריסת השוק, אתם תזכרו שזה קרה בעבר ותמיד התאוששנו.
ההיסטוריה היא המורה הטובה ביותר שלנו. ומה שהיא מלמדת אותנו ברור: משקיעים סבלניים תמיד מנצחים בסוף.
אז כן, השוק כנראה יצנח ב-30%. אבל במקום לפחד, תראו בזה את ההזדמנות הגדולה ביותר של העשור הקרוב. כי מי שמבין את המשחק, יודע שהירידות הגדולות הן המקום שבו נבנה העושר האמיתי.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
