שתי מניות בינה מלאכותית שצנחו 49% ו-86% – הזמן לקנות לפני שימריאו שוב
תקשיבו טוב – כשמניות איכותיות צונחות בגדול, זו בדיוק ההזדמנות שאתם מחכים לה.
שני אנליסטים בכירים מוול סטריט זיהו הזדמנויות קנייה יוצאות דופן במניות AI שנפלו חזק מהשיא שלהן. מדובר ב-The Trade Desk שירדה 49% מהשיא, ו-Upstart שקרסה ב-86%. אבל כאן בדיוק טמון הפוטנציאל.
המספרים שצריכים לגרום לכם לשים לב
- The Trade Desk: האנליסט שיאם פטיל מסוסקוהנה קבע יעד מחיר של 135 דולר למניה – פוטנציאל עלייה של 90% מהמחיר הנוכחי של 71 דולר
- Upstart: דן דולב ממיזוהו קבע יעד של 85 דולר למניה – פוטנציאל של 57% מהמחיר הנוכחי של 54 דולר
The Trade Desk – המובילה בפרסום הדיגיטלי
החברה מפעילה את פלטפורמת ה-DSP (Demand-Side Platform) העצמאית המובילה בשוק. במילים פשוטות – תוכנה שעוזרת למפרסמים לתכנן, למדוד ולייעל קמפיינים דיגיטליים.
מה הופך אותה למיוחדת? בניגוד לענקיות כמו גוגל ומטא, The Trade Desk היא חברה עצמאית – היא לא מחזיקה תוכן משלה ולכן אין לה אינטרס להטות מפרסמים לכיוון מסוים.
הבינה המלאכותית שמניעה את הצמיחה
ב-2023 החברה השיקה את Kokai – שדרוג מסיבי לפלטפורמה עם יכולות AI חדשות שמייעלות את תהליך קניית המדיה הדיגיטלית. התוצאה? מפרסמים מגיעים לקהל הנכון, במחיר הנכון, בזמן הנכון.
המנכ"ל ג'ף גרין אמר לאחרונה: "אנחנו משוכנעים שבהתבסס על הנוף הנוכחי, אנחנו במיקום הטוב ביותר לזכות בנתח השוק הגדול ביותר."
שותפויות אסטרטגיות שמשנות את המשחק
The Trade Desk בנתה מעמד חזק בפרסום קמעונאי עם שותפויות עם ענקיות כמו:
- Walmart
- Albertsons
- Dollar General
השותפויות האלה מספקות לחברה נתונים ייחודיים שיוצרים הזדמנויות מדידה שאין לאף מתחרה.
Upstart – מהפכה בעולם ההלוואות
אפסטארט מספקת פלטפורמת הלוואות מבוססת AI שעוזרת לבנקים ואיגודי אשראי להעריך סיכון אשראי בצורה מדויקת יותר מציוני אשראי מסורתיים.
איך זה עובד? המודלים של החברה מנתחים אלפי סיגנלים על פני מיליוני אירועי החזר כדי לזהות הונאות ולהעריך סיכויי חדלות פירעון. לשם השוואה – מודלים מסורתיים בוחנים כמה עשרות משתנים לכל היותר.
היתרון התחרותי המכריע
הפלטפורמה של Upstart נהנית מ"אפקט רשת" – כל פעם שלווה משלם או מפספס תשלום, מודלי ה-AI נהיים חכמים יותר. זה יתרון שרק מתחזק עם הזמן.
התוצאה? המערכת יכולה לאשר יותר לווים בריביות נמוכות יותר ממודלים מסורתיים – מה שאומר שבנקים יכולים לפעול ברווחיות גבוהה יותר.
נקודה חשובה למשקיעים
Upstart רגישה לשינויי ריבית. הלוואות שנוצרו על הפלטפורמה בשמונת הרבעונים האחרונים הניבו תשואות שעלו על תשואת האג"ח הממשלתי לשנתיים ביותר מ-8%. זו תשואה מרשימה, אבל פרופיל הסיכון ישתנה אם הפד יעלה ריביות.
המספרים שתומכים בתזה
The Trade Desk:
- צפי לצמיחה ברווחים של 12% בשנה עד 2026
- מכפיל רווח נוכחי של 31 – לא זול אבל גם לא יקר מדי
- החברה ניצחה את תחזיות האנליסטים ב-11% בממוצע בששת הרבעונים האחרונים
- שוק הפרסום הדיגיטלי צפוי לצמוח ב-14% בשנה עד 2030
Upstart:
- צפי לצמיחה מטורפת ברווחים המתואמים – 195% בשנה עד 2026
- נסחרת במכפיל מכירות של 6.9 לעומת ממוצע שנתי של 7.3
- מכפיל רווח של 165 נראה סביר בהתחשב בקצב הצמיחה
השורה התחתונה – הזמן לפעול
אין ערובה שהמניות האלה יחזרו לשיאים הקודמים שלהן. אבל שתי החברות מציעות ערך אמיתי ופוטנציאל צמיחה משמעותי:
The Trade Desk – פוזיציה תחרותית חזקה בתעשייה שצומחת במהירות. המניה לא זולה אבל גם לא יקרה בטירוף.
Upstart – הצעת ערך משכנעת לבנקים ואיגודי אשראי שצפויה להניע אימוץ של הפלטפורמה לאורך זמן.
משקיעים סבלניים לטווח ארוך צריכים להרגיש בנוח לבנות פוזיציה קטנה בשתי המניות האלה. זכרו – ההזדמנויות הטובות ביותר מגיעות כשכולם מפחדים.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
