2 קרנות סל שיכולות להניב תשואות עודפות כשג'רום פאוול מוריד ריביות – ההזדמנות הבאה שלכם תקשיבו טוב: הפד רק הוריד ריבית בפעם הראשונה מזה 9 חודשים. וזה בדיוק הזמן לעשות את המהלך הנכון בתיק ההשקעות שלכם. אחרי 9 חודשים של המתנה, ג'רום פאוול ויו"ר הפדרל ריזרב סוף סוף הורידו את הריבית ב-0.25% לטווח של 4%-4.25%. בכנס העיתונאים שלאחר ההחלטה, פאוול כינה את המהלך "ניהול סיכונים מונע" – במילים פשוטות: הם מתכוננים למקרה שהכלכלה תיקלע לבעיות. אבל הנה החלק המעניין באמת: תרשים ה-Dot Plot של הפד מראה שרוב חברי הוועדה מצפים לעוד שתי הורדות ריבית ב-2025 ועוד אחת ב-2026, כשהריבית תסיים את 2026 סביב 3.4%. זה אומר דבר אחד פשוט – עוד הורדות ריבית בדרך. למה זה משנה לכם? כי יש כאן הזדמנות אמיתית כשהריבית יורדת, מגזרים מסוימים מתחילים לזנק. ואם אתם יודעים לאן לשים את הכסף, אתם יכולים להרוויח מהמהלך הזה. הנה 2 קרנות סל (ETFs) שיכולות להניב לכם תשואות עודפות בסביבת ריבית יורדת: 1. Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE) זו לא עוד קרן נדל"ן רגילה. זו הדרך החכמה להיחשף לנדל"ן בלי לקנות דירה. הקרן הזו מחזיקה סל של חברות נדל"ן וקרנות REIT – מבנה מיוחד שמאפשר לחברות להימנע ממסי חברות כל עוד הן מחלקות לפחות 90% מההכנסה החייבת לבעלי המניות. במילים פשוטות: אתם מקבלים חשיפה לנדל"ן מבלי להחזיק נכסים פיזיים. למה זה זהב כשהריבית יורדת? ריבית נמוכה = משכנתאות זולות יותר = יותר השקעות בנדל"ן שיעורי ה-Cap Rate יורדים, מה שמעיד על שוק נזיל ובריא יותר תשואת דיבידנד נוכחית: 3.28% – כסף שנכנס לכיס שלכם בזמן שאתם מחכים לרווחי הון האחזקות המובילות כוללות את Prologis (ענקית הלוגיסטיקה שמנהלת מחסנים לקמעונאים ולחברות מסחר אלקטרוני), Welltower (מתמחה בתשתיות בריאות), Equinix (מרכזי נתונים), ו-Simon Property Group (קניונים). 2. Vanguard Small Cap Value ETF (VBR) המניות הקטנות הן המנועים הסמויים של השוק – וכשהריבית יורדת, הן מתחילות לרוץ. הקרן הזו עוקבת אחר מדד US Small Cap Value ומשקיעה ב-15% התחתונים של שוק המניות האמריקאי. אבל אל תתבלבלו – יש כאן גם חברות גדולות יותר מהגדרת Small Cap הקלאסית (250 מיליון עד 2 מיליארד דולר שווי שוק). למה מניות קטנות אוהבות ריבית נמוכה? המאזנים שלהן חלשים יותר עם חוב בריבית משתנה – כשהריבית יורדת, החוב נהיה זול יותר משקיעים מחפשים תשואות גבוהות יותר כשהאג"ח לא מניב – ופונים לנכסים מסוכנים יותר בחמש השנים האחרונות הקרן עלתה 86% לעומת 100% של ה-S&P 500 – יש כאן פוטנציאל להשלמת פערים הקרן משקיעה כבד בפיננסים (21%) שייהנו מיותר הלוואות וסביבת אשראי טובה יותר, ובמניות צריכה מחזורית (14.6%) שיכולות להחזיק מעמד טוב יותר בהאטה כלכלית. המסר החד והברור: הזמן לפעול הוא עכשיו הורדות הריבית כבר כאן, והמגזרים האלה מתחילים לזוז. אל תחכו שכולם יבינו את זה – המשקיעים החכמים נכנסים לפני שהעדר מגיע. זכרו: בשוק ההון, מי שמזהה את המגמה ראשון הוא זה שמרוויח הכי הרבה. הפד נתן את האות – עכשיו תורכם לפעול. אל תישארו בצד. תתחילו לבנות את התיק שלכם היום עם החשיפות הנכונות למגזרים שעומדים להמריא. למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
