איזו מניית דיבידנד עדיפה: AGNC Investment או Federal Realty? הקרב על התשואה הפסיבית רוצים לבנות הכנסה פסיבית שמנצחת את השוק? הנה שתי REITs שיכולות לשנות את המשחק הפיננסי שלכם – אבל איזו באמת שווה את הכסף שלכם? שתי אסטרטגיות, שני עולמות שונים לחלוטין AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) ו-Federal Realty (NYSE: FRT) הן שתי קרנות נדל"ן (REITs) שמציעות דיבידנדים גבוהים משמעותית מהממוצע בשוק של 1.2%. אבל כאן נגמר הדמיון ביניהן. בואו נצלול לעומק ונבין איזו REIT היא באמת מניית הדיבידנד הטובה יותר לתיק שלכם. AGNC Investment: המפלצת שמשלמת דיבידנד חודשי AGNC Investment היא REIT משכנתאות שמתמחה בהשקעות באגרות חוב מגובות משכנתאות (MBS) שמובטחות על ידי סוכנויות ממשלתיות כמו Fannie Mae ו-Freddie Mac. האסטרטגיה הממונפת שמייצרת תשואות מטורפות החברה משתמשת באסטרטגיית השקעה ממונפת שמייצרת: תשואה על ההון של 18%-20% על השקעות חדשות דיבידנד חודשי עם תשואה שנתית של 14.7% (!) שמירה על רמת הדיבידנד הנוכחית כבר 5 שנים ברציפות אבל כאן מגיע ה"אבל" הגדול: אם התשואות יירדו מתחת לעלויות ההון, הדיבידנד עלול להיחתך. וזה כבר קרה כמה פעמים בעבר. הביצועים לאורך זמן – תמונה מורכבת מאז ההנפקה ב-2008: מחיר המניה והדיבידנד למניה ירדו משמעותית אבל – התשואה הכוללת עומדת על 573% (11.7% בממוצע שנתי) הסיבה? הדיבידנדים החודשיים העצומים Federal Realty: מלך הדיבידנדים האמיתי Federal Realty היא REIT קמעונאית שמתמחה בנכסי מסחר ושימושים מעורבים באזורים פרבריים איכותיים עם אוכלוסייה צפופה ובעלת הכנסה גבוהה. 58 שנים של עליות דיבידנד רצופות – שיא בענף התיק האיכותי של החברה מייצר: הכנסות שכירות יציבות וצומחות דיבידנד עם תשואה של 4.5% 58 שנים רצופות של העלאות דיבידנד – השיא בענף ה-REITs סטטוס של "Dividend King" – אחת מ-56 חברות בלבד עם מעל 50 שנות הגדלת דיבידנד אסטרטגיית הצמיחה לטווח ארוך Federal Realty לא נחה על זרי הדפנה: השקעות בשיפור נכסים למשיכת קמעונאים איכותיים הוספת יחידות מגורים ושטחי משרדים לגיוון הכנסות מכירת נכסים חלשים ורכישת נכסים איכותיים יותר התוצאה: עליית מחיר של למעלה מ-350% ותשואה כוללת של מעל 2,590% (9.7% שנתי). אז מה באמת עדיף – הכנסה גבוהה או צמיחה יציבה? הבחירה בין שתי המניות תלויה במטרות שלכם: AGNC Investment מתאימה למי ש: מחפש הכנסה חודשית גבוהה מאוד מוכן לקחת סיכון גבוה יותר מבין שהדיבידנד עלול להיחתך בעתיד לא מפריע לו דילול מניות Federal Realty מתאימה למי ש: מעדיף דיבידנד יציב וצומח מחפש השקעה לטווח ארוך עם סיכון נמוך יותר רוצה פוטנציאל לתשואה כוללת גבוהה יותר מעריך היסטוריה מוכחת של ביצועים הוורדיקט הסופי למרות הפיתוי של דיבידנד של 14.7%, Federal Realty היא הבחירה הטובה יותר לרוב המשקיעים. הסיבות: פרופיל סיכון נמוך משמעותית היסטוריה מוכחת של 58 שנים דיבידנד בר-קיימא שצומח לאורך זמן פוטנציאל לתשואה כוללת גבוהה יותר בטווח הארוך זכרו – בהשקעות לטווח ארוך, יציבות ועקביות מנצחות תמיד תשואות קיצוניות שמגיעות עם סיכון גבוה. למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
שתפו את הבשורה:
הנתונים והמידע המוצגים הינם לצרכי מידע כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת. אין לראות במידע המוצג תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעות כרוכות בסיכון, כולל אפשרות להפסד מלוא הקרן. מומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.
