השוואה בין שתי קרנות סל דיבידנד מובילות להכנסה פסיבית

איזו קרן סל דיבידנד גבוהה עדיפה להכנסה פסיבית: Global X SuperDividend או JPMorgan Equity Premium Income?

רוצים הכנסה פסיבית שעובדת בשבילכם 24/7? הנה השוואה בין שתי קרנות הסל המובילות שמשלמות דיבידנדים מטורפים – אבל רק אחת מהן באמת תגדיל את הכסף שלכם.

נקודות מפתח:

• קרן Global X SuperDividend מציעה תשואת דיבידנד שנתית של 11.7%
• קרן JPMorgan Equity Premium Income מציעה תשואה של 7.4% בהתבסס על התשלומים בשנה האחרונה
• שתי הקרנות משתמשות באסטרטגיות שונות לחלוטין לייצור הכנסה למשקיעים

קרנות סל (ETFs) הופכות את תהליך יצירת ההכנסה הפסיבית לפשוט להחריד. מספר קרנות משקיעות בנכסים מניבי הכנסה או משתמשות באסטרטגיות שנועדו לייצר הכנסה. חלק מההשקעות הללו יכולות לספק הכנסה משתלמת במיוחד למשקיעי הקרן.

קרן Global X SuperDividend ETF (SDIV) וקרן JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) בולטות בתשואות ההכנסה הגבוהות שלהן. הנה מבט מעמיק על שתי קרנות הדיבידנד, שיעזור למשקיעים להחליט איזו מהן עדיפה לרכישה עבור הכנסה פסיבית.

אוספים הכנסה מ-100 מניות הדיבידנד הגבוהות ביותר

לקרן Global X SuperDividend יש אסטרטגיה פשוטה מאוד. הקרן משקיעה ב-100 ניירות הערך עם תשואות הדיבידנד הגבוהות ביותר בעולם. האסטרטגיה הגלובלית שלה פותחת את הדלת להזדמנויות השקעה עם תשואות גבוהות יותר תוך הפחתת סיכונים באמצעות הגדלת הפיזור של הקרן.

הקרן מחלקת הכנסה מדיבידנדים למשקיעיה מדי חודש. ההכנסה הזו באמת הצטברה במהלך השנה האחרונה כשהקרן שילמה תשואה מדהימה של 11.7%. בקצב הזה, כל 1,000 דולר שמושקעים בקרן הזו יפיקו כ-117 דולר של הכנסה מדיבידנדים כל שנה.

אבל יש כאן מלכוד: תשלומי החלוקה של הקרן משתנים בהתאם לדיבידנדים שמשלמות האחזקות שלה. רבות מהאחזקות שלה משלמות דיבידנדים משתנים בגלל התנודתיות בתזרימי המזומנים שלהן. יתר על כן, למניות דיבידנד רבות עם תשואות גבוהות יש קושי לשמור על תשלומי הדיבידנד שלהן בגלל אתגרים פיננסיים.

בגלל זה, התשלומים של הקרן נמצאים במגמת ירידה לאורך 13 שנות ההיסטוריה שלה. מלכוד נוסף פוטנציאלי הוא שמניות עם תשואות דיבידנד גבוהות יותר לא נוטות להציע הרבה במונחים של עליית מחיר, מכיוון שתשלום הדיבידנד בדרך כלל מהווה את עיקר התשואה שלהן.

בגלל זה, הקרן הניבה תשואה שנתית ממוצעת של מינוס 1% מאז הקמתה. התשואה הדלה הזו נובעת מכך שהדיבידנדים הגבוהים ששילמה הקרן לא הצליחו לפצות על אובדן הערך של מניות הדיבידנד הבסיסיות. עם זאת, הקרן הציגה ביצועים הרבה יותר טובים בשנים האחרונות, עם תשואה של 8.2% בשנה האחרונה ותשואה שנתית של 4.5% בחמש השנים האחרונות.

מרוויחים מאופציות

לקרן JPMorgan Equity Premium Income יש מטרה כפולה. הקרן שואפת לייצר הכנסה שהיא יכולה לחלק למשקיעים מדי חודש ולספק חשיפה לשוק המניות עם פחות תנודתיות. היא עושה זאת באמצעות אסטרטגיית השקעה דו-שלבית:

• אסטרטגיית אופציות ממושמעת: מנהלי הקרן כותבים אופציות רכש (call options) מחוץ לכסף על מדד S&P 500. על ידי מכירה או שורט של אופציות, הקרן גובה את פרמיית האופציה כהכנסה. היא מחלקת את ההכנסה שמיוצרת מהאסטרטגיה הזו מדי חודש.
• תיק מניות הגנתי: הקרן גם מחזיקה תיק מניות שנבחרות על ידי מנהלי הקרן בהתבסס על מחקר יסודי ודירוגי המניות המותאמים לסיכון שלהם.

אסטרטגיית כתיבת האופציות של הקרן יכולה להיות רווחית מאוד. יש לה תשואה של 7.4% בהתבסס על חלוקות ההכנסה ששולמו במהלך 12 החודשים האחרונים. עם זאת, הכנסת האופציות שהיא מייצרת יכולה להשתנות מחודש לחודש.

בנוסף להכנסה, הקרן שואפת לספק למשקיעים חשיפה פחות תנודתית לעליות של מניות ב-S&P 500. האסטרטגיה הזו אפשרה לה לייצר תשואה כוללת אטרקטיבית כששילבה את הכנסת האופציות עם עלייה בערך מחיר הקרן. מאז הקמתה במאי 2020, הקרן הניבה תשואה שנתית כוללת ממוצעת של 11.4%.

קרן סל טובה יותר לכסף שלכם

הנה האמת החדה: בעוד שקרן Global X SuperDividend מספקת למשקיעים תשואת הכנסה נוכחית גבוהה יותר, לקרן JPMorgan Equity Premium יש פוטנציאל תשואה כוללת גבוה יותר.

בגלל זה, היא קרן סל טובה יותר לרכישה עבור הכנסה פסיבית. היא אמורה לספק למשקיעים חלוקות רווחיות מדי חודש, בעוד שערך הקרן אמור גם לעלות, ולעזור למשקיעים לשמר ולהגדיל את עושרם בזמן שהם אוספים הכנסה.

זכרו – השקעה חכמה היא לא רק על מספרים גדולים על הנייר. זה על בניית עושר לטווח ארוך שעובד בשבילכם גם כשאתם ישנים.

למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!