קרן ה-ETF של Vanguard לדיבידנדים: למה דווקא השקעה עם תשואה נמוכה יכולה להיות המהלך הגאוני שלכם לעתיד?
תקשיבו טוב. אם אתם מחפשים את ההשקעה הבאה שלכם ומתלבטים בין קרנות דיבידנד שונות, יש משהו שאתם חייבים להבין: תשואת דיבידנד גבוהה היום לא אומרת כלום על העושר שלכם בעוד 10 שנים.
אני יודע שזה נשמע מנוגד להיגיון. למה להשקיע בקרן עם תשואת דיבידנד של 1.9% כשיש קרנות שמציעות 3-4%? התשובה פשוטה: כי אתם לא חושבים נכון על בניית עושר לטווח ארוך.
מה זה בכלל Vanguard Dividend Appreciation ETF?
קרן ה-Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) היא לא סתם עוד קרן דיבידנד. זו קרן שמתמקדת בחברות עם היסטוריה מוכחת של הגדלת דיבידנדים שנה אחר שנה. הקרן עוקבת אחרי מדד S&P U.S. Dividend Growers ומחזיקה 338 מניות של חברות גדולות.
עמלת הניהול? 0.05% בלבד. זה אומר שעל כל 10,000 דולר שאתם משקיעים, אתם משלמים רק 5 דולר בשנה. זה כלום.
למה דווקא משקיעים לטווח ארוך צריכים לשים לב לקרן הזו?
הנה הסוד שרוב המשקיעים מפספסים: צמיחת דיבידנד משנה את המשחק לגמרי.
חשבו על זה ככה – אם אתם קונים מניה שמחלקת 2% דיבידנד היום אבל מגדילה אותו ב-15% כל שנה, בעוד 10 שנים התשואה שלכם על ההשקעה המקורית תהיה קרוב ל-8%. בעוד 20 שנה? אתם תקבלו יותר מ-30% תשואה שנתית על ההשקעה הראשונית שלכם.
זה כוח האקספוננציאליות. וזה בדיוק מה שהקרן הזו עושה.
אילו חברות נמצאות בקרן? הנה הטופ 7:
| חברה | תשואת דיבידנד נוכחית | שנים רצופות של הגדלת דיבידנד | צמיחת דיבידנד ב-5 שנים |
|---|---|---|---|
| Broadcom | 1% | 13 | 82% |
| Microsoft | 0.7% | 23 | 63% |
| Apple | 0.5% | 14 | 27% |
| Eli Lilly | 0.8% | 11 | 103% |
| JPMorgan Chase | 1.9% | 15 | 56% |
| Visa | 0.6% | 16 | 97% |
| ExxonMobil | 3.7% | 43 | 13% |
תסתכלו על המספרים האלה. ארבע מתוך שבע החברות הגדולות בקרן מחלקות פחות מ-1% דיבידנד. אבל חמש מתוכן הכפילו את הדיבידנד שלהן ויותר בחמש השנים האחרונות.
הביצועים מדברים בעד עצמם
הקרן הזו לא רק מחלקת דיבידנדים שגדלים – היא גם מניבה תשואה כוללת מרשימה. בעשור האחרון:
- תשואה כוללת ממוצעת: 11.2% בשנה
- הדיבידנד הוכפל ויותר
- ביצועים עקביים גם בתקופות סוערות בשוק
זה השילוב המנצח – צמיחת הון + הכנסה פסיבית שגדלה כל הזמן.
למי הקרן הזו מתאימה? (ולמי לא)
הקרן מושלמת עבורכם אם:
- אתם לפחות 10 שנים לפני פרישה
- אתם מחפשים שילוב של צמיחה והכנסה
- אתם מבינים שבניית עושר אמיתי לוקחת זמן
- אתם רוצים להחזיק בחברות האיכותיות ביותר בשוק
הקרן לא בשבילכם אם:
- אתם צריכים הכנסה גבוהה כבר היום
- אתם מחפשים תשואות מהירות
- אין לכם סבלנות לחכות לצמיחת הדיבידנד
איך להתחיל להשקיע בקרן?
ההשקעה בקרן הזו פשוטה:
- פתחו חשבון ברוקר – בחרו פלטפורמה עם עמלות נמוכות
- חפשו את הסימול VIG – זה הקוד של הקרן
- קבעו סכום השקעה קבוע – השקעה חודשית אוטומטית היא המפתח
- תנו לזמן לעבוד בשבילכם – אל תיבהלו מתנודות קצרות טווח
השורה התחתונה: תחשבו ארוך טווח, תרוויחו גדול
הקרן הזו היא לא עבור ספקולנטים או אנשים שמחפשים להתעשר מהר. היא עבור משקיעים חכמים שמבינים שעושר אמיתי נבנה לאורך זמן.
אם אתם יכולים לוותר על תשואת דיבידנד גבוהה היום בשביל הכנסה שתכפיל את עצמה שוב ושוב בעתיד, הקרן הזו יכולה להיות אחת ההשקעות החכמות ביותר שתעשו.
זכרו – בהשקעות, כמו בחיים, הסבלנות משתלמת. והקרן הזו מתגמלת את הסבלניים בגדול.
למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!
