2 קרנות ונגארד שכדאי לקנות עם 2,000 דולר ולהחזיק לנצח

תקשיבו טוב: אם יש לכם 2,000 דולר פנויים ואתם מחפשים השקעה של "קנה ושכח", הגעתם למקום הנכון. אני הולך לחלוק איתכם שתי קרנות סל מבית ונגארד שיכולות לשנות את המשחק הפיננסי שלכם – ולא, זה לא עוד פרסומת למוצר פיננסי חסר ערך.

למה דווקא עכשיו זה הזמן לשינוי אסטרטגיה?

במשך השנים האחרונות, מניות צמיחה ריסקו את מניות הערך. הטכנולוגיה שלטה, הבינה המלאכותית הייתה הכוכבת, וכולם רצו חתיכה מהעוגה. אבל כמו שאני תמיד אומר – שום דבר לא נמשך לנצח.

המחזור הכלכלי מתבגר, הריביות עולות, ועלויות המימון זינקו. זה בדיוק הזמן שבו מניות ערך מתחילות לזרוח שוב. וזו לא סתם תחושת בטן – יש לזה גיבוי מספרי רציני.

קרן מספר 1: Vanguard Value ETF (VTV)

סם פיטרס מ-Franklin-Templeton עשה את החשבון ומצא שמניות ערך נסחרות כרגע באחוזון ה-91 ביחס למניות צמיחה. במילים פשוטות? הן זולות בטירוף ביחס להיסטוריה.

הקרן הזו מחזיקה יותר מ-300 מניות ערך מובילות, עם:

• פיזור מעולה – אף מניה לא מהווה יותר מ-4% מהקרן
• עמלת ניהול מגוחכת של 0.04% בלבד
• חשיפה לכל מניות הערך המובילות בארה"ב

פיטרס מסכם: "הוויכוח בשווקים מתגבר עד לנקודה שבה מחזור ערך חדש יתגבש – וזה יקרה מוקדם יותר מאשר מאוחר."

קרן מספר 2: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

אני יודע מה אתם חושבים – "דיבידנדים כשהריבית עולה? אתה משוגע?"

תנו לי להסביר למה זו דווקא הבחירה הנכונה:

הקרן הזו לא מחפשת סתם תשואת דיבידנד גבוהה. היא מחפשת חברות איכותיות שהגדילו את הדיבידנד שלהן לפחות 10 שנים ברציפות. זה סינון שמוציא את הזבל ומשאיר רק את השמנת.

הנתונים מדברים בעד עצמם:

• מאז שנות ה-70, מניות עם דיבידנד צומח הניבו תשואה שנתית ממוצעת של מעל 10%
• מניות ללא דיבידנד? פחות מ-5% בממוצע
• החברות האלה מציגות "יסודות חזקים, תוכניות עסקיות מוצקות ומחויבות עמוקה לבעלי המניות"

והנה הטוויסט המעניין – זה לא החמישון העליון של משלמי הדיבידנד שמניב את התשואות הטובות ביותר, אלא דווקא החמישון השני. למה? כי קיימות עולה על תשואה קיצונית.

למה דווקא שתי הקרנות האלה?

רק 3 מתוך 10 האחזקות המובילות חופפות בין שתי הקרנות. זה אומר שאתם מקבלים:

• פיזור אמיתי – לא אותן מניות באריזות שונות
• חשיפה לשני טרנדים מנצחים – גם ערך וגם דיבידנד איכותי
• עלויות מינימליות – שתי הקרנות עם עמלות ניהול זעירות

אז מה עושים עכשיו?

אם יש לכם כבר קרן S&P 500 (כמו VOO של ונגארד) – מצוין. זו הבסיס. עכשיו הגיע הזמן להוסיף תבלינים לתיק.

חלקו את ה-2,000 דולר בין שתי הקרנות האלה, תגדירו השקעה חודשית אוטומטית, ותשכחו שהן קיימות. זו לא השקעה ל-5 שנים. זו השקעה לדורות.

נקודה אחרונה וקריטית:

הסביבה הכלכלית הנוכחית – ריבית גבוהה יותר, צמיחה מתונה יותר, ורווחיות תאגידית בשיא – יוצרת את התנאים המושלמים למניות ערך ומניות דיבידנד איכותיות. אל תחכו שכולם יבינו את זה. עד אז המחירים כבר יהיו בשמיים.

זכרו: העושר האמיתי נבנה כשאתם קונים נכסים איכותיים במחירים זולים ומחזיקים אותם לטווח ארוך. וזה בדיוק מה ששתי הקרנות האלה מאפשרות לכם לעשות.

למידע נוסף, קורסים, הרצאות וסדנאות ניהול הון – צרו איתנו קשר עכשיו – מטרות פיננסיות!