כמעט כל אזרח בישראל מחזיק ברשותו נכסים פיננסים מגוונים כגון: קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל, ביטוחים וכו'.
הבעיה העיקרית היא שרוב האנשים לא יודעים בדיוק על איזה מוצרים ושירותים פיננסים הם משלמים כסף והאם הם בכלל רלוונטים עבורם.

כתוצאה מכך, נכון להיום הרוב המכריע של אזרחי ישראל 'זורקים לפח' מאות אלפי שקלים בחודש על כפל ביטוחים ועל מוצרים פיננסים שבכלל לא מתאימים לצרכים האישיים שלהם.

העניין הוא, שהכספים האלה מצטברים להפסדים של אלפי ואפילו עשרות אלפי שקלים בשנה! 

העניין הוא שלמרבה הצער פעמים רבות חברות הביטוח וההשקעות אינן מספקות ייעוץ אובייקטיבי ונטול אינטרסים על כלל המוצרים הפיננסים במשק.

זאת מכיוון שהאינטרס שלהן הוא למכור לך את המוצרים הפיננסים הרווחיים ביותר עבורן, ולא דווקא את אלה שהכי מתאימים לצרכים האישיים שלך.

בנוסף, ברוב המקרים הן מנצלות את חוסר הידע של לקוחותיה, גובות מהם פרמיות שערורייתיות, מחייבות אותם פעמיים על אותם מוצרים פיננסים (כפל ביטוחים לדוגמה), ומשקיעות את קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלהם במסלולים שאינם מתאימים לצרכים האישיים שלהם… בעוד מסלולים אחרים היו יכולים לייצר עבורם בסבירות גבוהה תשואות גבוהות יותר. 

וזו בדיוק הבעיה שבדיקת הצ'ק הפיננסי פותרת!